強積金4月份投資收益約-0.19%，年初至今則上漲約2.94%*。4月MPF人均虧近600元，首季人均賺約8232元**

 

 *根據AQUMON MPF 綜合基金指數表現

  **根據MPFA 2024年9月公布數字測算，MPF帳戶人均餘額28萬港幣

 

AQUMON MPF指數表現追蹤

 

關稅政策引發市場波動，但擾動過後股市反彈迅速。四月大中華區股票基金表現黯淡，較上月顯著回調。

 

AQUMON綜合基金指数表现追踪(2024-12-31—2025-04-30)

AQUMON債券型基金指数表现追踪(2024-12-31—2025-04-30)

AQUMON股票型基金指数表现追踪(2024-12-31—2025-04-30)

 

各资产类别四月波動均加劇，AQUMON MPF綜合基金指數受到影響，短期表現有所回調。

 

• 其年內總回報為 2.94%，過去一年波動率為 10.66%。年內的最大回撤為 -9.45%，發生在關稅戰的四月，但在四月後半段有所反彈。已修復約 70% 的回撤，但仍未完全恢復至年內的前期高點（3月）。

 

債券型基金在四月市場波動加劇時表現穩健，成為避險資產首選。

 

• AQUMON MPF 債券型基金指數年內總回報為 2.19%，其走勢平穩，過去一年波動率僅為 1.83%。四月底淨值已完全修復至前期高點，顯示其低風險的特性。

 

股票型基金多數表現不佳，風險暴露明顯。

 

• AQUMON MPF 大 中華股票型基金指數受到關稅政策、宏觀經濟數據波動等影響，在四月內出現明顯下跌后又修复，最大回撤為 -19.82%， 與3月份最高點比起來，截止到4月30 日回撤修復比例為 47.71%，修復進展較慢。

 

• 歐洲股票型基金逆市上揚，表現領先，相較於大中華和亞洲市場，歐洲市場受到歐洲央行貨幣政策支持，疊加歐元升值等因素，推動指數上漲。

 

• AQUMON MPF 歐洲股票型基金指數年內總回報為 9.99%，過去一年波動率為 17.02%，其淨值在四月後半段顯 著回升，最大回撤為 -14.28%，回撤修復比例為 83.96%，四月底淨值 接近前期高點 ，表現優於其他股票型基金。

 

• 美國股票型基金，受到關稅緊張局勢影響表現疲軟。美國股票型基金指數年內總回報為 -5.86%，過去一年波動率為 17.97%，最大回撤為 -18.73%， 與年內最高點3月份比起來，回撤修復比例為 47.92%， 與大中華區股票型基金指數類似，修復進展緩慢，說明兩者是受貿易戰影響最大的國家。

 

AQUMON指數分類基金總回報(2024-12-31—2025-04-30)

圖表顯示了本月不同類型指數的標的基金的表現區間，讓投資者輕鬆分辨哪些類別風險較高，哪些相對穩定。百分比數字分別表示這段時間內該指數的基金出現的最低和最高回報。

 

例如，4月AQUMON MPF 股票型基金指數的表現範圍意味著投資這個指數的最大虧損基金損為-5.29%，最大盈利基金為10.72%。這表明股票型基金在4月的表現波動較大，但整體回報潛力較高。

 

相比之下，債券型基金指數的表現範圍較為穩定，風險相對較低。投資者可以根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇適合的基金類型。

 

 

今年以來最勁MPF基金總回報率約17%

 

月內基金表現呈現出明顯的區域和資產類別多元化，特別是股票基金和債券基金均有出色表現。

 

• 韓國市場領跑：海通MPF退休金的海通韓國基金 - A類別以10.72%的總回報率位居榜首，展現出極高的增長潛力。歐洲股票基金表現穩健：友邦強積金優選計劃的歐洲股票基金（總回報率3.30%）和永明彩虹強積金計劃的永明強積金歐洲股票基金（總回報率2.60%）等歐洲股票基金表現緊隨其後。同時日本股票基金異軍突起：宏利環球精選（強積金）計劃的宏利MPF日本股票基金（總回報率3.03%）和中銀保誠簡易強積金計劃的中銀保誠日本股票基金（總回報率2.95%）在短期內表現強勁。債券基金提供穩定回報：債券基金在短期內也表現出色，尤其是信安強積金計劃800系列的信安國際債券基金 - I類單位（總回報率2.73%）和萬全強制性公積金計劃的環球債券基金（總回報率2.66%）。

 

年內中國及香港市場相關基金與歐洲股票基金繼續保持強勢，同時部分債券基金也展現出穩定的回報潛力。

 

• 韓國市場持續領先：海通MPF退休金的海通韓國基金 - A類別再次以16.54%的總回報率位居首位。中國及香港市場基金表現突出：多隻與中國及香港市場相關的基金名列前茅，例如交通銀行愉盈退休強積金計劃的交通銀行恒指ESG成分基金（總回報率11.98%）以及恒生強積金智選計劃的恒生中國企業指數基金（總回報率11.71%）。歐洲股票基金穩中有進：友邦強積金優選計劃的歐洲股票基金（總回報率13.33%）以及恒生強積金智選計劃的歐洲股票基金（總回報率11.31%）均名列前茅。

 

多元化特點

 

• 區域多元化：短期內，韓國市場基金（海通韓國基金）憑藉高回報率脫穎而出，而日本和歐洲股票基金也表現強勁。較長時間框架內，中國及香港市場相關基金（例如恒生中國企業指數基金和香港追蹤指數基金）與歐洲股票基金共同主導表現，顯示出不同區域市場的投資機會。

 

• 資產類別多元化：股票基金（特別是韓國、中國、香港和歐洲市場）在回報率上佔據主導地位，但波幅和最大回撤較高，適合風險承受能力較高的投資者。債券基金（例如信安國際債券基金和環球債券基金）則以低波幅和穩健回報吸引追求穩定收益的投資者。

 

積金局提醒計劃成員，強積金投資切忌短炒。有些計劃成員認為投資市場出現波動時，經常轉換強積金投資組合有助追蹤市場回報。其實強積金乃長線投資，並不建議大家嘗試預測市場的短期走勢。

 

AQUMON MPF 指數系列的表現反映了全球市場的波動性和不同資產類別的風險與回報特性，也充分展現了AQUMON對MPF市場趨勢的精準洞察與領先的數據分析能力。憑藉強大的研究團隊與智能化的投資策略，AQUMON通過捕捉市場波動中的機遇，為投資者提供量身定制的資產配置方案。無論是風險管理還是收益優化，我們的數據驅動策略都處於行業前沿。立即諮詢，讓AQUMON以專業的研究實力與創新策略，助您實現財富穩健增長！

 

About us

AQUMON is a Hong Kong based award-winning financial technology company. Our mission is to leverage smart technology to make next-generation investment services affordable, transparent and accessible to both institutional clients and the general public. Through its proprietary algorithms and scalable, technical infrastructure, AQUMON’s automated platform empowers anyone to invest and maximize their returns. AQUMON has partnered with more than 100 financial institutions in Hong Kong and beyond, including AIA, CMB Wing Lung Bank, ChinaAMC, and Guangzhou Rural Commercial Bank. Hong Kong University of Science and Technology, the Alibaba Entrepreneurs Fund, affiliate of BOC International Holdings Limited, Zheng He Capital Management and Cyberport are among AQUMON's investors. 

 

The brand is held under Magnum Research Limited and is licensed with Type 1, 4 and 9 under the Securities and Futures Commission (SFC) of Hong Kong. AQUMON is also licensed by the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) and the Asset Management Association of China (AMAC).

 

Disclaimer

Viewers should note that the views and opinions expressed in this material do not necessarily represent those of Magnum Research Group and its founders and employees. Magnum Research Group does not provide any representation or warranty, whether express or implied in the material, in relation to the accuracy, completeness or reliability of the information contained herein nor is it intended to be a complete statement or summary of the financial markets or developments referred to in this material. This material is presented solely for informational and educational purposes and has not been prepared with regard to the specific investment objectives, financial situation or particular needs of any specific recipient. Viewers should not construe the contents of this material as legal, tax, accounting, regulatory or other specialist of technical advice or services or investment advice or a personal recommendation. It should not be regarded by viewers as a substitute for the exercise of their own judgement. Viewers should always seek expert advice to aid decision on whether or not to use the product presented in the marketing material. This material does not constitute a solicitation, offer, or invitation to any person to invest in the intellectual property products of Magnum Research Group, nor does it constitute a solicitation, offer, or invitation to any person who resides in the jurisdiction where the local securities law prohibits such offer. Investment involves risk. The value of investments and its returns may go up and down and cannot be guaranteed. Investors may not be able to recover the original investment amount. Changes in exchange rates may also result in an increase or decrease in the value of investments. Any investment performance information presented is for demonstration purposes only and is no indication of future returns. Any opinions expressed in this material may differ or be contrary to opinions expressed by other business areas or groups of Magnum Research Limited and has not been updated. Neither Magnum Research Limited nor any of its founders, directors, officers, employees or agents accepts any liability for any loss or damage arising out of the use of all or any part of this material or reliance upon any information contained herein.