面对林林总总的金融投资产品与大量的市场数据，有的投资者喜欢自己研究并主动管理资产交易；有的则倾向于把「专业的事交给专业的人」，喜欢听取投资经理或专业咨询顾问的介绍和建议。两种方法没有对错，重要的是是否适合你自已。

 

「一个合适的投资方案，让你晚上都能睡个好觉。」

 

一个好的投资方案，未必是让你获得暴涨收益，而应该是符合个人风险承受能力、达到你的投资目标。 AQUMON 最新推出的 Bespoke 资产管理服务中包含一项独特的服务 —— SmartAdvice 个人化智能投资建议，为客户推荐合适的投资建议。

 

 

如何做好财务规划？

 

第一步，清楚自己的投资目的与目标。

 

• 你的投资目的是什么？ (置业、教育基金、退休等)

 

• 投资时长是多少？长期 or 短期？ (1 个月、6 个月、3 年等)

 

• 预期投资回报？ (跑赢通胀、5-6%、10% 年化收益)

 

第二步，审视你的风险偏好，是风险厌恶型还是有一定的风险承受能力？

 

最后一步，检查你有多少可投资资金。资产又是如何分布？ （ 流动现金、退休、股票等风险投资资产？）

 

每当提到投资，我们都想要获得更高的收益，但以上每一条问题都十分重要。你的投资目的、偏好主题都会影响你的投资方案。

 

 

AQUMON 利用「核心-卫星」理念，推荐个人化投资方案

 

AQUMON  SmartAdvice 利用金融市场常用策略：「核心-卫星」投资策略（Core-satellite Strategy），结合自家算法实力、财富管理行业经验、良好回报表现投资产品，为客户推荐个人化投资组合。

 

 

「核心」部分在投资方案中占比较大， 主要会配置稳健类的产品，借此获得长期的资产回报，常见的投资资产啱如 ETF（交易所买卖基金）等适合长期投资，跟随整体市场上涨的投资标的。

 

AQUMON 的旗舰资产配置组合「好易投 SmartGlobal」系列，是作为核心投资产品的不二选择。 「好易投 SmartGlobal」系列是 AQUMON 算法科学家基于 1950 年代的诺贝尔得奖理论 - 马科维兹现代投资组合理论（Modern Portfolio Theory, Markowitz Efficient Frontier），以及 1992 年的Black–Litterman model 资产配置模型，再结合内部的演算法，根据客人风险及投资取态，推荐全球分散的资产配置组合。

 

 

「卫星」投资为是为了增强收益和分散风险，在投资方案中占比较低。构成环绕核心的其余配置。主要投资于某一个或某几个投资主题，某一类或某基类看好的资产。

 

AQUMON 的主题股票组合就属于「卫星」投资。客户可以在选择投资自己看好的主题与区域产品，如投资于美国科技龙头的全球科技巨头组合，或投资于可持续发展的 ESG 组合等。

 

 

AQUMON 推出的「好易投」旗舰 ETF组合 （核心投资组合） 已经有 3 年优秀实盘表现。而在 2021 年年初，推出的各类主题股票组合(卫星投资组合) 亦受到客户的青睐。此次 SmartAdvice 更是能帮助用户在配置比例上，精准精确的帮助客户建立符合目标的核心卫星投资方案。

 

每当客户在黑天鹅频发的投资市场中，感觉迷茫和不安，需要投资帮助，这就是 AQUMON  SmartAdvice 大派用场的地方。在投资路上， AQUMON 一直都在用科技为每一位投资者赋能，是你投资路上的好伙伴。

 

为了让你更了解 SmartAdvice 的投资诊断，以下是其中一个个案分享： 

 

AQUMON 的一位客户投资了 4 个投资产品，在报告中可以清晰看到单个组合策略表现、每个策略对整体投资收益的贡献。

 

 

经过 AQUMON SmartAdvice 的诊断过程，客户本身的投资风格较为稳重，期望本次投资目标获得稳定的资金，以便日后退休。

 

AQUMOM 投资方案将为他建议一个预期年化收益为 8%，最大回撤在 5-8% 之间的方案。

 

算法专家团队、客户经理利用 SmartAdvice 系统，同时为客户进行了产品历史数据回测，模拟不同市场情况下的组合表现和波动情况，多角度为客户展示调整后的投资方案，新方案在收益和风险上做的更好。

 

从下图可见，AQUMON 建议客户可以将目前的主题式组合投资资产减少，并增加以分散为特点的核心资产的投资组合；

 

 

「SmartAdvice 投资建议服务是 AQUMON 为大众富裕阶层及高净值投资者所提供的全面、科学、系统化的投资服务。」

 

SmartAdvice 个人化投资建议是 AQUMON Bespoke 服务中独有服务。如何客户在 AQUMON 打算投资 200 万港币 ，都可以 按此 预约投资经理进行1对1投资建议。

 

 

 

 

 

▼关于AQUMON

AQUMON弘量智投作为在亚洲金融科技行业领先的创业公司，通过金融、算法和科技三方面的结合，致力将透明、稳定、实时和低成本的革命性理财体验提供给更多机构和零售客户。 AQUMON弘量智投已与海内外一百间金融机构签订合作意向，包括友邦保险、招商永隆银行、华夏基金、广州农村商业银行等。目前AQUMON弘量智投的投资者包括阿里巴巴创业者基金、中银国际旗下附属机构和香港科技大学、郑和资本管理有限公司和香港数码港等。

 

AQUMON弘量智投为弘量研究的子公司，拥有香港 证监会1 号（证券交易）、4 号（就证券提供意见）牌照和9号（资产管理）牌照。AQUMON亦拥有美国证监会注册投资顾问（ RIA）牌照以及中国证券投资基金业协会牌照。

 

▼风险揭示

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