面對林林總總的金融投資產品與大量的市場數據，有的投資者喜歡自己研究並主動管理資產交易；有的則傾向於把「專業的事交給專業的人」，喜歡聽取投資經理或專業諮詢顧問的介紹和建議。兩種方法沒有對錯，重要的是是否適合你自已。

 

「一個合適的投資方案，讓你晚上都能睡個好覺。」

 

一個好的投資方案，未必是讓你獲得暴漲收益，而應該是符合個人風險承受能力、達到你的投資目標。AQUMON 最新推出的 Bespoke 資產管理服務中包含一項獨特的服務 —— SmartAdvice 個人化智能投資建議，為客戶推薦合適的投資建議。

 

 

如何做好財務規劃？

 

第一步，清楚自己的投資目的與目標。

 

• 你的投資目的是什麼？(置業、教育基金、退休等)

 

• 投資時長是多少？長期 or 短期？(1 個月、6 個月、3 年等)

 

• 預期投資回報？ (跑贏通脹、5-6%、10% 年化收益)

 

第二步，審視你的風險偏好，是風險厭惡型還是有一定的風險承受能力？

 

最後一步，檢查你有多少可投資資金。資產又是如何分佈？（ 流動現金、退休、股票等風險投資資產？）

 

每當提到投資，我們都想要獲得更高的收益，但以上每一條問題都十分重要。你的投資目的、偏好主題都會影響你的投資方案。

 

 

AQUMON 利用「核心-衛星」理念 推薦個人化投資方案

 

AQUMON  SmartAdvice 利用金融市場常用策略：「核心-衛星」投資策略（Core-satellite Strategy），結合自家算法實力、財富管理行業經驗、良好回報表現投資產品，為客戶推薦個人化投資組合。

 

 

「核心」部分在投資方案中佔比較大， 主要會配置穩健類的產品，藉此獲得長期的資產回報，常見的投資資產啱如 ETF（交易所買賣基金）等適合長期投資，跟隨整體市場上漲的投資標的。

 

AQUMON 的旗艦資產配置組合「好易投 SmartGlobal」系列，是作為核心投資產品的不二選擇。「好易投 SmartGlobal」系列是 AQUMON 算法科學家基於 1950 年代的諾貝爾得獎理論 - 馬科維茲現代投資組合理論（Modern Portfolio Theory, Markowitz Efficient Frontier），以及 1992 年的Black–Litterman model 資產配置模型，再結合內部的演算法，根據客人風險及投資取態，推薦全球分散的資產配置組合。

 

 

「衛星」投資為是為了增強收益和分散風險，在投資方案中佔比較低。構成環繞核心的其餘配置。主要投資於某一個或某幾個投資主題，某一類或某基類看好的資產。

 

AQUMON 的主題股票組合就屬於「衛星」投資。客戶可以在選擇投資自己看好的主題與區域產品，如投資於美國科技龍頭的全球科技巨頭組合，或投資於可持續發展的 ESG 組合等。

 

 

AQUMON 推出的「好易投」旗艦 ETF組合 （核心投資組合） 已經有 3 年優秀實盤表現。而在 2021 年年初，推出的各類主題股票組合(衛星投資組合) 亦受到客戶的青睞。此次 SmartAdvice 更是能幫助用戶在配置比例上，精準精確的幫助客戶建立符合目標的核心衛星投資方案。

 

每當客戶在黑天鵝頻發的投資市場中，感覺迷茫和不安，需要投資幫助，這就是 AQUMON  SmartAdvice 大派用場的地方。 在投資路上， AQUMON 一直都在用科技為每一位投資者賦能，是你投資路上的好夥伴。

 

為了讓你更了解 SmartAdvice 的投資診斷，以下是其中一個個案分享： 

 

AQUMON 的一位客戶投資了 4 個投資產品，在報告中可以清晰看到單個組合策略表現、每個策略對整體投資收益的貢獻。

 

 

經過 AQUMON SmartAdvice 的診斷過程，客戶本身的投資風格較為穩重，期望本次投資目標獲得穩定的資金，以便日後退休。

 

AQUMOM 投資方案將為他建議一個預期年化收益為 8%，最大回撤在 5-8% 之間的方案。

 

算法專家團隊、客戶經理利用 SmartAdvice 系統，同時為客戶進行了產品歷史數據回測，模擬不同市場情況下的組合表現和波動情況，多角度為客戶展示調整後的投資方案，新方案在收益和風險上做的更好。

 

從下圖可見，AQUMON 建議客戶可以將目前的主題式組合投資資產減少，並增加以分散為特點的核心資產的投資組合；

 

 

「SmartAdvice 投資建議服務是 AQUMON 為大眾富裕階層及高淨值投資者所提供的全面、科學、系統化的投資服務。」

 

SmartAdvice 個人化投資建議是 AQUMON Bespoke 服務中獨有服務。如何客戶在 AQUMON 打算投資 200 萬港幣 ，都可以 按此 預約投資經理進行1對1投資建議。

 

 

 

 

 

 

 

▼關於AQUMON

AQUMON弘量智投作為在亞洲金融科技行業領先的創業公司，通過金融、算法和科技三方面的結合，致力將透明、穩定、實時和低成本的革命性理財體驗提供給更多機構和零售客戶。 AQUMON弘量智投已與海內外一百間金融機構簽訂合作意向，包括友邦保險、招商永隆銀行、華夏基金、廣州農村商業銀行等。目前AQUMON弘量智投的投資者包括阿里巴巴創業者基金、中銀國際旗下附屬機構和香港科技大學、鄭和資本管理有限公司和香港數碼港等。 

 

AQUMON弘量智投為弘量研究的子公司，擁有香港 證監會1 號（證券交易）、4 號（就證券提供意見）牌照和9號（資產管理）牌照。AQUMON亦擁有美國證監會註冊投資顧問（ RIA）牌照以及中國證券投資基金業協會牌照。

 

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