強積金5月份投資收益約3.82%，年初至今則上漲約6.88%*

5月MPF人均賺萬餘元，年內人均獲利近兩萬元**

 

*根據AQUMON MPF 綜合基金指數表現

**根據MPFA 2024年9月公佈數字測算，MPF賬戶人均餘額28萬港幣

 

 

AQUMON所有指數均較上月反彈，月內年內均錄得正回報

 

 

5月股票型基金領跑，MPF市場亮點頻現，綜合基金指數憑藉多資產優大放異彩，錄得強勁回報；債券型基金穩健如昔，成為避險定海神針。

 

• AQUMON MPF 綜合基金指數憑藉其八面玲瓏的多元化配置，成功力挽狂瀾，月內錄得 3.82% 的總回報，。其年內總回報達 6.88%，過去一年波動率約 10.60%。儘管早前曾「跌落谷底」，年內錄得 -9.45%的最大回撤，但5月的強勢反彈完全修復回撤，長線投資讓收益屹立不搖步步為贏。

 

債券型基金穩健如昔

 

• AQUMON MPF 債券型基金指數表現穩如磐石，月內總回報錄得 0.75%，過去一年波動率僅 1.79%，走勢平穩如鏡。年內最大回撤僅 -0.86%，並在5月底重回峰值，回撤修復比例達 100%，成為低風險投資者的避險首選。

 

股票型基金領跑本月MPF

 

• 大中華股票型基金指數5月總回報 5.71%。然而其年內最大回撤至 -19.82%，回撤修復比例僅 73.52%，顯示傷口難癒仍需等待修復。

 

• 歐洲股票型基金指數5月總回報 5.52%，年內最大回撤為 -14.28%且於本月修復，成為唯一一個完全修復年內回撤的股票類別。

 

• 美國股票型基金指數5月總回報 6.93%，但年內總回報不足1%，回撤修復比例僅81.29%，顯示受市場波動影響較大。

 

 

AQUMON MPF 指數邏輯關係版說明*

AQUMON MPF 綜合基金指數：成分基金为香港政府強制性公積金計劃管理局的全部基金**

▪AQUMON MPF 股票型基金指數 ：包含基金類別為股票的基金

•AQUMON MPF 全球股票型基金指数：包含基金類別為股票的投資於全球市場的基金

•AQUMON MPF 美国股票型基金指数：包含基金類別為股票的投資於美國市場的基金

•AQUMON MPF 欧洲股票型基金指数：包含基金類別為股票的投資於歐洲市場的基金

•AQUMON MPF 亚洲股票型基金指数：包含基金類別為股票的投資於亞洲市場的基金

◦AQUMON MPF 大中华股票型基金指数：包含基金類別為股票的投資於大中華區市場的基金

▪AQUMON MPF 債券型基金指數 ：包含基金類別為債券基金、貨幣市場基金、保證基金的基金

▪AQUMON MPF 混合型基金指數：包含基金類別為混合基金的基金

•AQUMON MPF DIS型基金指数：包含基金類別為核心累積基金(Core Accumulation Fund (CAF))及65歲後基金(Age 65 Plus Fund (A65F))的基金，即透過投資於另外兩項核准匯集投資基金（主要投資於一個環球股票組合及一個環球定息證券組合）的兩個混合資產基金。

*基金數據全部來自於香港政府強制性公積金計劃管理局，官網數據截至2025年4月30日。

**強積金基金平台共涵蓋380隻成分基金，AQUMON MPF指數系列未納入新地強積金僱主營辦計劃中的10隻基金，原因是其數據透明度不足。

 

 

 

圖表顯示了本月不同類型指數的標的基金的表現區間，讓投資者輕鬆分辨哪些類別風險較高，哪些相對穩定。百分比數字分別表示這段時間內該指數的基金出現的最低和最高回報。

 

例如，5月AQUMON MPF 股票型基金指數的表現範圍意味著投資這個指數的最大虧損基金損為-4.91%，最大盈利基金為12%。這表明股票型基金在5月的表現波動較大，但整體回報潛力較高。

 

相比之下，債券型基金指數的表現範圍較為穩定，風險相對較低。投資者可以根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇適合的基金類型。

 

 

今年以來最勁MPF基金總回報率約30%

月內基金表現：韓國市場一枝獨秀，多元化亮點突出

 

• 韓國市場領跑全球：海通MPF退休金的海通韓國基金 - A類別以12.00%的總回報率傲視群雄，最大回撤−1.42%並已100%恢復。

 

• 亞洲市場異軍突起：宏利退休精選（強積金）計劃的安聯東方太平洋基金 - 單位A（總回報率9.57%）和友邦強積金優選計劃的亞洲股票基金（總回報率7.34%）表現亮眼，凸顯亞太地區的增長潛力。

 

年內基金表現：強者恆強，中國及香港市場崛起

 

• 韓國市場一騎絕塵：海通MPF退休金的海通韓國基金 - A類別年內總回報率達30.53%，年化波動率29.68%，最大回撤−13.30%且已完全恢復，持續領跑市場。

 

• 中國及香港市場強勢復甦：交通銀行愉盈退休強積金計劃的交通銀行恒指ESG成分基金（總回報率19.29%）和中銀保誠簡易強積金計劃的中銀保誠中證香港100指數基金（總回報率18.67%）名列前茅，反映大中華股票市場的回暖跡象。

 

• 歐洲股票基金穩步上升：友邦強積金優選計劃的歐洲股票基金（總回報率19.72%）和恒生強積金智選計劃的歐洲股票基金（總回報率17.262%）表現穩健，展現長期增長潛力。

 

股票基金區域多元化：

 

• 短期亮點：韓國市場基金（海通韓國基金）以驚人回報率脫穎而出，亞洲市場（如安聯東方太平洋基金）和全球型基金緊隨其後，顯示全球市場的短期投資機會。

 

• 長期趨勢：中國及香港市場基金（如恒指ESG成分基金和中證香港100指數基金）與歐洲股票基金並駕齊驅，投資者可通過全球配置捕捉不同區域的增長潛力。

 

積金局主席指出，「積金易」平台自去年6月26日運作以來，系統運行順暢，分階段加入受託人的策略有效確保數據安全與平台穩定，目前收費為0.37%，較原先受託人0.58%的行政費低36%。他預計未來10年內收費將降至0.20%至0.25%，為計劃成員節省300億至400億港元，體現非牟利模式及直接受惠原則。

 

AQUMON MPF 指數系列的表現反映了全球市場的波動性和不同資產類別的風險與回報特性，也充分展現了AQUMON對MPF市場趨勢的精準洞察與領先的數據分析能力。憑藉強大的研究團隊與智能化的投資策略，AQUMON通過捕捉市場波動中的機遇，為投資者提供量身定制的資產配置方案。無論是風險管理還是收益優化，我們的數據驅動策略都處於行業前沿。立即諮詢，讓AQUMON以專業的研究實力與創新策略，助您實現財富穩健增長！

 

 

About us

AQUMON is a Hong Kong based award-winning financial technology company. Our mission is to leverage smart technology to make next-generation investment services affordable, transparent and accessible to both institutional clients and the general public. Through its proprietary algorithms and scalable, technical infrastructure, AQUMON’s automated platform empowers anyone to invest and maximize their returns. AQUMON has partnered with more than 100 financial institutions in Hong Kong and beyond, including AIA, CMB Wing Lung Bank, ChinaAMC, and Guangzhou Rural Commercial Bank. Hong Kong University of Science and Technology, the Alibaba Entrepreneurs Fund, affiliate of BOC International Holdings Limited, Zheng He Capital Management and Cyberport are among AQUMON's investors. 

 

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