关键摘要

 

• 作为一项超级个人化的投资服务，AQUMON Bespoke 适合追求科学化资产配置的客户，从服务中客户能够深度审视自己过往的投资组合，并能在 1 对 1 咨询服务中获取对市场更加专业和缜密的思考，以及不同视角下的投资市场展望。

 

• 自 2021 年 12 月推出以来，AQUMON Bespoke 服务了许多客户。通过 SmartAdvice 智能投资咨询系统，每一位尊贵客户都能真实的体会到了「触手可及、超个人化、真科学」的投资建议服务。

 

• 通过 AQUMON 应用程式， 客户可一键下单投资建议组合。以更低的成本享受专业的投资建议方案，感受科技的灵活性。

 

• 持有表现跑赢基准的 AQUMON 投资组合， 即使在市况波动时，客户都能感受到科学策略驱动下的超强抗跌能力，较低的最大跌幅 (MDD) 。

 

个案分析

 

想对 Bespoke 服务流程一探究竟？ AQUMON 财富管理团队今天为大家带来一个真实案例。

 

第一步：多方面了解你的投资需要

 

登记 AQUMON Bespoke 服务后，你的专属财富经理将安排与你智谈。短短几分钟的对话，是客户经理与您熟悉，并了解你目前的持仓情况、投资偏好和风险承受能力的过程。这是我们为你定制一个独特的、全面的、科学的投资计划的第一步。

 

 

图: 你的财务状况简单摘要

 

第二步：投资组合分析和 SmartAdvice 智能投资建议

 

在了解你的个性化需求后，我们将更深入的分析你目前的持仓情况。 AQUMON SmartAdvice 持仓诊断算法，会分析各类资产，找出可以改善的地方，如与你投资偏好有较大偏差，或组合内过多或过低配置等，全方位改善投资组合，为你带来长期资产增值。值得兴奋的是，目前持仓诊断服务是免费的。

 

以我们其中一位 Bespoke 客户（A 先生）为例。 A 先生已接近退休年龄。他是一位追求市场回报的成长型投资者，同时具有相对较低的中等风险承受能力。

 

所遇到的难题: 

 

• 组合表现不佳，近一年持续亏损。

 

• 他投资了多种产品，但却没有系统性分散风险，地区集中度偏高。

 

• 他现在的投资组合在亚太地区的集中度太高，然而近期亚洲地区的市场行情持续回调。 A 先生希望能够找到一个更好的方案，控制风险。

 

 

 

图: 一位 Bespoke 客户的现有持仓

 

 

AQUMON SmartAdvice 算法运算后，因应 A 先生的情况， 提出了以下建议: 

 

• 应增加当前核心资产的配置，可以有效市场波动对组合的影响。

 

• 亚太区股票持仓过多，区域投资不够分散。建议采取系统性的方法来分散地区和行业的投资。

 

• 所持有的美国债券周期太长，导致某些产品表现不佳。鉴于美国加息，预计国债收益率会持续低迷。

 

• 持有过多的现金。应调整权重，以捕捉市场机会。

 

及透过 SmartAdvice 智能投资系统，我们不仅仅为客户推荐具有最佳权重的投资计划。如客户满意方案，可透过 AQUMON 应用程式自己完成一键下单。

 

深入探讨产品表现

 

回报比较: AQUMON 投资组合表现胜于现有持仓产品

 

A 先生其中一个想解决的问题是投资表现强差人意，希望能有更好的回报。 Bespoke 团队因此更深入的研究 A 先生当前的持仓，借此提升回报表现。

 

细查后，发现持仓内的两只基金 —— Brand A Capital Stable Fund（占当前持股 13.07%）和Brand A Stable Growth Fund USD（占 1.61%）与 AQUMON 的投资组合类近 —— SmartGlobal UltiMax（全球分散投资，含对冲功能）和 SmartGlobal Max（投资于美国上市 ETF）。

 

从 3 年和 1 年的回测数据来看，AQUMON 的投资组合都胜于这两个基金。 A 先生投资回报不理想的主要原因之一，在于美国债券基金的到期时间非常长。鉴于未来数月美国加息，预计国债收益率会更低。

 

 

 

 

减轻组合风险，最大化收益

 

随着美联储加息、通胀、中国政府对科技业的打压，以及乌俄战争，都充份反映市场充满不确定性。每人都希望有一个水晶球来指引我们「低买高卖」。然而，现实往往相反。因此，在建立长期的财富管理计划时，抗风险能力是另一个重要因素。

 

以 A 先生的投资组合为例。经 SmartAdvice 建议后，日亏损能减高达 2.27%，最大回彻减少 1.66%。这归功于我们系统化的核心-卫星投资方法，抗跌能力强之余亦可获得长期的资产增值。

 

 

 

AQUMON 投资组合跑赢基准

 

基于全球多元化的资产配置策略，我们的旗舰 ETF 组合 —— SmartGlobal Max（投资于美国ETF）和 SmartGlobal（投资于香港 ETF）的 3 年实盘年化回报率都非常出色，胜于基准表现。

 

这些良好的业绩表现，突显 AQUMON 致力为客户实现长期投资目标的决心。

 

 

AQUMON Bespoke 有何独特之处？

 

看完刚才的客户案例，是不是对 Bespoke 服务有更深入的了解？这个超级个人化的投资服务，特别适合那些追求更精细的资产管理服务和 1 对 1 咨询服务的投资者。

 

AQUMON 财富管理团队与多位 Bespoke 客户深度交谈，获得了真实意见后，总括了以下四个 Bespoke 客户对我们最认同的方向。这些让我们的服务从竞争对手中脱颖而出，令人信服：

 

1. 科学和数据驱动

 

Bespoke 的建议，来自于 SmartAdvice 系统的强大支持，基于核心-卫星 (core-satellite) 框架进化而来。致力于在控制风险的情况下为客户带来长期资产增值。帮助客户更加了解自己的资产持仓，投资策略，做出明智的决定。

 

2. 以客为本

 

在投资路上，投资者往往遇到这两个问题：第一，不知道该投资什么产品；第二，不知道该如何分布资金。客户的现有持仓、投资偏好和风险状况都会认真的了解与审视，投资建议会考虑到核心资产和卫星资产的分配，系统化的分散投资，真正的做到度身订做 。

 

3. 方便、收费合理

 

客户可透过 AQUMON 应用程式投资多个投资组合，一键下单，方便简单！省却逐次下单和记录的麻烦。投资状况亦可在 app 内随时查看，一目了然。收费合理，只收取组合咨询费。

 

 

 

4. 投资门槛低，可进行系统性的资产配置

 

只需港币 200 万或以上，客户即可享受科学的资产配置和专业的服务，媲美现行的私人银行，但投资门槛却比私人银行低 4 倍。

 

今天就预约咨询吧！

 

现在，一个超个人化、科学的专业财富管理服务没有那么遥远！立即预约与 AQUMON Bespoke 财富经理进行免费咨询，与我们一起增长你的财富！

 

 

 

 

 

 

▼关于AQUMON

AQUMON弘量智投作为在亚洲金融科技行业领先的创业公司，通过金融、算法和科技三方面的结合，致力将透明、稳定、实时和低成本的革命性理财体验提供给更多机构和零售客户。 AQUMON弘量智投已与海内外一百间金融机构签订合作意向，包括友邦保险、招商永隆银行、华夏基金、广州农村商业银行等。目前AQUMON弘量智投的投资者包括阿里巴巴创业者基金、中银国际旗下附属机构和香港科技大学、郑和资本管理有限公司和香港数码港等。

 

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