豬年伊始，市場的大幅反彈仿佛告訴我們：“時間是醫治一切創傷的良藥”。 雖然2018年的市場極度波動，標普500指數全年下挫7.03％，但在2019年初的短短7周就上漲10.72％，完全填平了去年的全部虧損。

 

看到市場大漲，想必不少人會摩拳擦掌心裡泛癢：“雖然沒抄到底，但現在入場說不定也能賺點甜頭？”

 

正如華爾街流傳已久的一句老話：別人瘋狂我冷靜，別人冷靜我瘋狂。對於散戶投資者而言，在專業性及知識性優先的情況下，追逐長期平穩的收益遠比一時的暴漲更重要。聽聽以下三點建議，別讓瘋狂的上漲蒙蔽雙眼。

 

 

 

 

1.降低成本

 

雖然鮑魚粥比白米飯有更高的營養價值，但高昂的獲取成本注定讓它不能成為成普通人的桌上家常。選擇成本更低的投資方式，也很容易能給投資者帶來“免費”回報。

 

想想曾經，自己是否買過一些表現不佳的共同基金？比起投資於基金，投資於ETF（交易所交易基金）可以每年節省近1％的費用，這會是一個更適合普通投資者的明智選擇。

 

根據目前市場狀況，AQUMON升級了ETF投資組合，幫助投資者綜合考慮收益與持有成本，使用歐洲注冊的債券ETF代替美國注冊的ETF，從而節約每年0.40％的股息稅收成本。金錢的世界中，投資不僅有“加法”的回報也有“減法”的收益。在保證回報率的同時，節約成本是擴大收益的另一有效途徑。

 

 

 

 

2. 分散投資

 

雖然現在大市上漲不少，但以我在金融市場15年的經驗來看，市場波動從未離開。

 

先不論特朗普這顆不定時炸彈，目前美國與其他世界（特別是亞洲）股票之間的回報差異越來越大。在2018年，美國標普500指數跑贏中國上證綜指31.6％。截止今年年初的7周時間裡，標普500指數跑贏上證綜指約3.16％。

 

為了降低風險，又保證穩定收益，對衝是一種可嘗試的選擇。但由於其成本確實十分高昂（通常每年2-3％+的投資組合價值），多元化投資，也俗稱分散投資，是更適合普通投資者的投資方法。

 

投資者可以增加投資產品的種類（可以考慮分配債券，商品和另類投資）以及拓展投資區域的範圍（投資於本國以外的市場），以此來減少整個投資組合的波動性。至少你不用每天因為市場的風吹草動而一驚一乍。有一個這樣保護心髒的附加服務，聽起來也值得一用的不是嗎：）

 

 

 

 

3.利用科技，主動出擊

 

作為一個優秀的智能投資引擎，AQUMON致力於通過算法，給客戶提供智能投資組合方案。
 

我們的SmartRotation策略（通過算法模型找到全球超跌資產，在不同的行業和地區之間輪換投資策略），在2019年初的短短6周，已經獲得了非常不錯的戰果。當時AQUMON選中的是美國能源業和工業作為最值得買入的超跌行業；在地區方面，我們選中的是加拿大和日本地區作為最值得投資的超跌地區。

 

目前，行業輪換策略為投資者帶來了9.2％的收益；地區輪換帶來了8.7％的收益。與基准相比，這套算法已經贏得了2.9％（行業輪換）和2.3％（地區輪換）的超額收益。

 

那麼，專業的投資者對於目前的市場形勢又持有什麼的態度？

 

摩根大通的對衝基金經理們對市場仍然保持謹慎的態度，看漲多頭頭寸，看跌空頭頭寸，也就是說在2月份他們會采取更加保守的投資策略，而沒有一味地追逐市場反彈。

 

 

 

 

市場的腳步變幻莫測，堅持自己的紀律性才是投資真諦。

 

一切的偶然也是必然。當我們分析贏家的成功要素，表面上他們比普通投資人多一分運氣，實際上他們只是系統地制定了計劃並且堅定地執行。如果做不到這一點，你抓住的只是市場裡別人嚼剩的骨頭，而不是一套真正可靠的投資計劃。

 

如果你對下一步的投資風向還在猶豫不決，那麼在投資之前，不如先審視自己，了解自己的風險承受能力、投資期限和財務目標。剩下的，不如聽聽一個專業投資顧問的建議，AQUMON隨時隨地聆聽你的需求。

 

元宵節快樂，祝福你！

 

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風險揭示

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