現今世代講求智能化，利用科技讓生活變得更方便，不只有智能家居、智能泊車，連投資都可以有機械人為你在背後打拼！你努力工作賺錢，你的財富都要懂得自動累積！

 

那麼機械人投資顧問 (Robo advisor) 是像科幻電影中實實在在的機械人嗎？當然不是！機械人投資顧問源於美國，為財富管理行業帶來了革命性的改變，一起看看為什麼它愈來愈受歡迎吧！

 

何謂機械人投資顧問？

 

機械人投資顧問根據客人風險承受程度、投資偏好，以演算法（可理解為後台程式）推驚適合客人的投資組合。與傳統的理財顧問相比，這種自動化、算法為主的投資服務帶給客人更科學精準的投資組合，收費亦較為便宜。

 

 

有危就有機？08金融危機造做機械人投顧的誕生？

 

08年金融危機令金融市場一片狼藉，許多投資者開始不再相信投資專家的個人意見，因為這些主觀意見往往令投資者蒙受更大的投資損失，投資者期望得到更科學中立的投資建議，機械人投顧應運而生，全球首間機械人投顧Betterment於08年創立，為投資者提供另類的財富管理服務。

 

人雖自覺為理性的動物，但在投資上卻常常因為貪婪及恐懼而做出追高殺跌的不理性決定，而機械人投顧正正能克服投資者的人性弱點！

 

根據Statista報告指出2020年全球由機械人投顧所管理的資產規模 (AUM) 已經超過9千億美金，而且增長迅速，年度增長19.3%*。

 

*資料來源: Statista https://www.statista.com/outlook/337/100/robo-advisors/worldwide

 

 

美國機械人投資服務發展成熟，佔全球機械人投顧市場的75%，所以上表所提及的機械人投顧都是在美國的！

 

亞太區的發展

 

儘管機械人投資顧問至今已發展了超過10年，但在亞太區的發展相對較慢，或許因為亞洲投資者偏向主動投資，較相信自已的眼光，根據德勤 Deloitte的研究報告指出，55%的亞太區投資者傾向自已做所有的投資決定。

 

 

不過近年亞太區愈來愈多機械人投顧，相信會在未來數年改變財富管理行業！

 

機械人投顧的優勢

 

1.) 低成本

 

由於是以演算法推薦投資組合，過程中節省不少人手，因此收費較傳統財務低。

 

2.) 簡單易用

 

開戶、落單、調倉全可在手機應用程序進行。機械人投顧亦會全天候監測組合表現，因應市場變化，提示自動調倉。

 

3.) 個人化投資組合

 

完成風險問卷後，機械人投顧能夠了解客戶的風險承受能力、投資偏好，推薦合適的投資組合。

 

今天就和AQUMON的機械人投顧問開始你的投資之旅吧!

 

 

 

 

▼關於AQUMON

作為在亞洲金融科技行業領先的創業公司，AQUMON利用強大的機器學習技術，先進的金融工程理論，操作簡易的自動化交易平台，讓投資者輕鬆科學的投資。 
AQUMON持有香港證監會1 號（證券交易）、4 號（就證券提供意見）、9號（資產管理）牌照和美國證監會註冊投資顧問（RIA）牌照，在合規安全的前提下實現金融創新。
目前AQUMON的主要投資者包括香港科技大學、數碼港、阿里巴巴創業者基金及中銀國際附屬機構。

 

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