關鍵摘要

 

• 作為一項超級個人化的投資服務，AQUMON Bespoke 適合追求科學化資產配置的客戶，從服務中客戶能夠深度審視自己過往的投資組合，並能在 1 對 1 諮詢服務中獲取對市場更加專業和縝密的思考，以及不同視角下的投資市場展望。

 

• 自 2021 年 12 月推出以來，AQUMON Bespoke 服務了許多客戶。通過 SmartAdvice 智能投資諮詢系統，每一位尊貴客戶都能真實的體會到了「觸手可及、超個人化、真科學」的投資建議服務。

 

• 通過 AQUMON 應用程式， 客户可一鍵下單投資建議组合。 以更低的成本享受專業的投資建議方案，感受科技的靈活性。

 

• 持有表現跑贏基準的 AQUMON 投資組合， 即使在市況波動時，客户都能感受到科學策略驅動下的超强抗跌能力，較低的最大跌幅 (MDD) 。

 

個案分析

 

想對 Bespoke 服務流程一探究竟？AQUMON 財富管理團隊今天為大家帶來一個真實案例。

 

第一步：多方面了解你的投資需要

 

登記 AQUMON Bespoke 服務後，你的專屬財富經理將安排與你智談。 短短幾分鐘的對話，是客戶經理與您熟悉，並了解你目前的持倉情況、投資偏好和風險承受能力的過程。 這是我們為你定制一個獨特的、全面的、科學的投資計劃的第一步。

 

 

圖: 你的財務狀況簡單摘要

 

第二步：投資組合分析和 SmartAdvice 智能投資建議

 

在了解你的個性化需求後，我們將更深入的分析你目前的持倉情況。AQUMON SmartAdvice 持倉診斷算法，會分析各類資產，找出可以改善的地方，如與你投資偏好有較大偏差，或組合內過多或過低配置等，全方位改善投資組合，為你帶來長期資產增值。值得興奮的是，目前持倉診斷服務是免費的。

 

以我們其中一位 Bespoke 客戶（A 先生）為例。 A 先生已接近退休年齡。他是一位追求市場回報的成長型投資者，同時具有相對較低的中等風險承受能力。

 

所遇到的難題: 

 

• 組合表現不佳，近一年持續虧損。

 

• 他投資了多種產品，但卻沒有系統性分散風險，地區集中度偏高。

 

• 他現在的投資組合在亞太地區的集中度太高，然而近期亞洲地區的市場行情持續回調。A 先生希望能夠找到一個更好的方案，控制風險。

 

 

圖: 一位 Bespoke 客戶的現有持倉

 

 

 AQUMON SmartAdvice 算法運算後，因應 A 先生的情況， 提出了以下建議: 

 

• 應增加當前核心資產的配置，可以有效市場波動對組合的影響。

 

• 亞太區股票持倉過多，區域投資不夠分散。建議採取系統性的方法來分散地區和行業的投資。

 

• 所持有的美國債券週期太長，導致某些產品表現不佳。鑑於美國加息，預計國債收益率會持續低迷。

 

• 持有過多的現金。應調整權重，以捕捉市場機會。

 

及透過 SmartAdvice 智能投資系統，我們不僅僅為客戶推薦具有最佳權重的投資計劃。如客戶滿意方案，可透過 AQUMON 應用程式自己完成一鍵下單。

 

深入探討產品表現

 

回報比較: AQUMON 投資組合表現勝於現有持倉產品

 

A 先生其中一個想解決的問題是投資表現強差人意，希望能有更好的回報。 Bespoke 團隊因此更深入的研究 A 先生當前的持倉，藉此提升回報表現。

 

細查後，發現持倉內的兩隻基金 —— Brand A Capital Stable Fund（佔當前持股 13.07%）和Brand A Stable Growth Fund USD（佔 1.61%）與 AQUMON 的投資組合類近 —— SmartGlobal UltiMax（全球分散投資，含對沖功能）和 SmartGlobal Max（投資於美國上市 ETF）。

 

從 3 年和 1 年的回測數據來看，AQUMON 的投資組合都勝於這兩個基金。 A 先生投資回報不理想的主要原因之一，在於美國債券基金的到期時間非常長。鑑於未來數月美國加息，預計國債收益率會更低。

 

 

 

 

 

減輕組合風險，最大化收益

 

隨著美聯儲加息、通脹、中國政府對科技業的打壓，以及烏俄戰爭，都充份反映市場充滿不確定性。每人都希望有一個水晶球來指引我們「低買高賣」。然而，現實往往相反。因此，在建立長期的財富管理計劃時，抗風險能力是另一個重要因素。

 

以 A 先生的投資組合為例。經 SmartAdvice 建議後，日虧損能減高達 2.27%，最大回徹減少 1.66%。這歸功於我們系統化的核心-衛星投資方法，抗跌能力強之餘亦可獲得長期的資產增值。

 

 

 

 

AQUMON 投資組合跑贏基準

 

基於全球多元化的資產配置策略，我們的旗艦 ETF 組合 —— SmartGlobal Max（投資於美國ETF）和 SmartGlobal（投資於香港 ETF）的 3 年實盤年化回報率都非常出色，勝於基準表現。

 

這些良好的業績表現，突顯 AQUMON 致力為客戶實現長期投資目標的決心。

 

 

 

AQUMON Bespoke 有何獨特之處？

 

看完剛才的客戶案例，是不是對 Bespoke 服務有更深入的了解？這個超級個人化的投資服務，特別適合那些追求更精細的資產管理服務和 1 對 1 諮詢服務的投資者。 

 

AQUMON 財富管理團隊與多位 Bespoke 客戶深度交談，獲得了真實意見後，總括了以下四個 Bespoke 客戶對我們最認同的方向。這些讓我們的服務從競爭對手中脫穎而出，令人信服：

 

1. 科學和數據驅動

 

Bespoke 的建議，來自於 SmartAdvice 系統的強大支持，基於核心-衛星 (core-satellite) 框架進化而來。致力於在控制風險的情況下為客戶帶來長期資產增值。幫助客戶更加了解自己的資產持倉，投資策略，做出明智的決定。

 

2. 以客為本

 

在投資路上，投資者往往遇到這兩個問題：第一，不知道該投資什麼產品；第二，不知道該如何分佈資金。 客戶的現有持倉、投資偏好和風險狀況都會認真的了解與審視，投資建議會考慮到核心資產和衛星資產的分配，系統化的分散投資，真正的做到度身訂做 。

 

3. 方便、收費合理

 

客戶可透過 AQUMON 應用程式投資多個投資組合，一鍵下單，方便簡單！省卻逐次下單和記錄的麻煩。投資狀況亦可在 app 內隨時查看，一目了然。收費合理，只收取組合諮詢費。

 

 

 

 

4. 投資門檻低，可進行系統性的資產配置

 

只需港幣 200 萬或以上，客戶即可享受科學的資產配置和專業的服務，媲美現行的私人銀行，但投資門檻卻比私人銀行低 4 倍。

 

今天就預約諮詢吧！

 

現在，一個超個人化、科學的專業財富管理服務沒有那麼遙遠！立即預約與 AQUMON Bespoke 財富經理進行免費諮詢，與我們一起增長你的財富！

 

 

 

 

▼關於AQUMON

AQUMON弘量智投作為在亞洲金融科技行業領先的創業公司，通過金融、算法和科技三方面的結合，致力將透明、穩定、實時和低成本的革命性理財體驗提供給更多機構和零售客戶。 AQUMON弘量智投已與海內外一百間金融機構簽訂合作意向，包括友邦保險、招商永隆銀行、華夏基金、廣州農村商業銀行等。目前AQUMON弘量智投的投資者包括阿里巴巴創業者基金、中銀國際旗下附屬機構和香港科技大學、鄭和資本管理有限公司和香港數碼港等。 

 

AQUMON弘量智投為弘量研究的子公司，擁有香港 證監會1 號（證券交易）、4 號（就證券提供意見）牌照和9號（資產管理）牌照。AQUMON亦擁有美國證監會註冊投資顧問（ RIA）牌照以及中國證券投資基金業協會牌照。

 

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