香港银行业踏入财富管理转型赛道，今年有望推出首个针对零售用户的智能投资顾问（又称机械人投资顾问）服务。香港招商永隆银行（CMB Wing Lung Bank）是一家历史悠久的香港本地银行，由招商银行于2008年收购，正准备推出一项以共同基金为底层的智能投资顾问服务。

 

招商永隆银行的技术合作方AQUMON透露，智能投资顾问将从约800基金白名单中筛选出8到15只基金，构建投资组合，并实现季度调仓功能，帮助个人投资者实现更好的资产配置。

 

AQUMON联合创始人雷春然先生预计，香港在这两年将有更多零售银行推出智能投资顾问服务。尽管长期以来，香港共同基金的发行和售卖一直由两至三家大型外资银行主导，但在发展自动化及智能投资技术方面，一些中资银行将更敢于创新，走在前列。

 

传统外资银行自身就有一支经验丰富的基金团队做研究，而许多中资银行会考虑与独立金融科技公司合作，来提高自身的金融创新能力。

 

雷先生表示，新的竞争格局中，传统银行的数字化转型将比想象中更快，特别是在虚拟银行的财富管理服务还需要等待证监会审批通过的时候。

 

大部分香港的智能投资顾问服务都是以交易所交易基金（ETF）作为投资底层，以低成本、自动化、高质量的服务打入个人投资者市场。 AQUMON也独立运行着以香港ETF和美国ETF为投资底层的，个人投资者就能使用的产品。

 

而招商永隆银行上线智能投资顾问服务后，将有利于其获得更稳定的共同基金需求量。 “对于散户来说，首要考虑的都是应该买什么？买多少？通过这几个基本问题的解决，智能投资顾问可以触及以往传统银行没有服务到的客户群，并为自身的基金带来稳定的需求量。”雷先生解释道。

 

 

文章节翻译自 IgnitesAsia - HK banks race to roll out robo-advisory fund platforms (Selena Li)

 

 

 

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