香港銀行業踏入財富管理轉型賽道，今年有望推出首個針對零售用戶的智能投資顧問（又稱機械人投資顧問）服務。香港招商永隆銀行（CMB Wing Lung Bank）是一家歷史悠久的香港本地銀行，由招商銀行於2008年收購，正準備推出一項以共同基金為底層的智能投資顧問服務。

 

招商永隆銀行的技術合作方AQUMON透露，智能投資顧問將從約800基金白名單中篩選出8到15只基金，構建投資組合，並實現季度調倉功能，幫助個人投資者實現更好的資產配置。

 

AQUMON聯合創始人雷春然先生預計，香港在這兩年將有更多零售銀行推出智能投資顧問服務。儘管長期以來，香港共同基金的發行和售賣一直由兩至三家大型外資銀行主導，但在發展自動化及智能投資技術方面，一些中資銀行將更敢於創新，走在前列。

 

傳統外資銀行自身就有一支經驗豐富的基金團隊做研究，而許多中資銀行會考慮與獨立金融科技公司合作，來提高自身的金融創新能力。

 

雷先生表示，新的競爭格局中，傳統銀行的數字化轉型將比想象中更快，特別是在虛擬銀行的財富管理服務還需要等待證監會審批通過的時候。

 

大部分香港的智能投資顧問服務都是以交易所交易基金（ETF）作為投資底層，以低成本、自動化、高質量的服務打入個人投資者市場。 AQUMON也獨立運行著以香港ETF和美國ETF為投資底層的，個人投資者就能使用的產品。

 

而招商永隆銀行上線智能投資顧問服務後，將有利於其獲得更穩定的共同基金需求量。 「對於散戶來說，首要考慮的都是應該買什麼？買多少？通過這幾個基本問題的解決，智能投資顧問可以觸及以往傳統銀行沒有服務到的客戶群，並為自身的基金帶來穩定的需求量。」雷先生解釋道。

 

文章節翻譯自 IgnitesAsia – HK banks race to roll out robo-advisory fund platforms (Selena Li)

 

 

 

 

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