随着「绿色经济」、「绿色生活」的概念逐渐流行，大家在生活中可以透过回收、减少使用胶袋的方法，来支持世界可持续发展；而在投资世界也有类似的「绿色投资」的概念——ESG投资。

 

这次我们将从以下三点带你了解：

• 什么是ESG投资？
• ESG投资收益比一般投资高吗？
• 为什么ESG投资愈来愈受欢迎？

 

 

什么是ESG投资？

 

ESG三个英文字母代表Environment(环境)、Social(社会)、和Governance（管治）。

 

 

企业在发展的同时，亦有促进社会和环境发展的责任。最开始，人们希望通过投资ESG评分高的公司来支持社会的可持续发展。所以ESG 投资也叫做「社会责任投资」、「可持续投资」或「道德投资」。

 

 

ESG投资表现如何？收益有几高？

 

有不少数据显示，投资于ESG表现良好的公司，可以获得更好的投资回报。事实是否真的如此呢？

 

市面上有许多的ESG评分机构，比如MSCI全世界ESG指数（MSCI World ESG Leaders Index）等。相对于一般的大盘指数，ESG指数的回报在年初至今、近3年、近5年都有不错的收益。

 

 

但需要注意的是，ESG的评分都是基于公司的长期发展，而公司的股价波动还会受到盈利等其他因素的影响。与其说单纯投资于ESG评分高的公司，不如将ESG作为一个「明灯指标」，用于筛选优质公司。

 

AQUMON在4月推出不同的主题股票组合，其中一个主题就是投资于ESG表现好的公司——美好未来（A Better World）。 

 

AQUMON的美好未来组合（ESG投资组合）运用行业领先的「多因子分析策略」，除考虑ESG评分外，还综合分析了不同影响公司表现的因素，包括研发实力，盈利能力等。 AQUMON还会根据企业的业务作为筛选因素，排除一些特定行业的公司，如从事烟草、煤炭石油生产、国防军事。
 

根据回测组合表现，如果在【AQUMON美好未来组合】投资五年，你将会获得平均年化收益18.37%。与直接投资在标普500指数相比，收益会增加+4.34%。

 

 

*数据时间段为2016-04-01至2021-03-31

 

 

ESG投资大受欢迎？拆解三大原因

 

除了道德感支持以外，为什么ESG表现好的公司在股价业绩上也更特出？

背后主要有三大原因：

 

1. 与高新科技的发展方向一致

 

ESG表现优秀的公司多为高科技大企业，拥有创新技术，在未来企业发展中更有优势。以AQUMON 美好未来组合投资的股票为例：

微软公司（Microsoft）作为全球最大电子软件供应商，提倡使用网上工具达到无纸化工作；亚马逊（Amazon）作为知名网上电商以及互联网公司，提倡电子商务的发展。

在Covid-19疫情下，与传统行业相比，ESG投资覆盖到不同的投资热话，如电子付款、无人驾驶汽车、网上电子科技等等，在近期都有强劲的投资表现。

 

2. 受到社会和政策的发展推动

 

2016年1月1日，香港港交所实施更为格的《环境、社会及管治报告指引》，监管企业在发展业务的同时都要考虑环境保育的因素。

 

另一方面，2020年至今，中国政府和监管机构推出了一系列有利于ESG发展的政策，如提出「碳中和」目标等。在今年三月的两会中，中国政府也特别提出了「绿色转型」目标，鼓励新能源等企业发展。

 

而美国本届的拜登政府，也在竞选时提出使用100%清洁能源经济，2050年之前达到「净零排放」的声明，打算在未来4年内投入200万美元，支持太阳能、风电、电动车等绿色能源产业，减少石油及天然气开采。

 

在不同政府政策支持下，相关的新能源企业也将得到更好的发展，其股价也会有较大上涨趋势。

 

3. 忽视ESG可能会影响品牌形象，令股价下跌

 

显然地，在环保或公益活动上做出贡献的公司更能获得大众的好感，投资者更为认同公司的发展使命；同时，因为忽视ESG因素而造成社会问题的的公司也有不少，在股价上遇到黑天鹅事件。根据HSBC的报告显示，在Covid-19疫情冲击下，注重ESG发展的公司，比没有注重ESG发展的公司更有应对危机的能力。

 

 

如何加入ESG投资热潮？

 

市面上有许多大型指数公司也有发布ESG指数，作为ESG主题的投资热度及潜力的参考，但ESG指数无法直接投资。常见的投资选择有：

• ESG主题的基金
• ESG主题ETF（交易所交易基金，追踪ESG指数）
• 投资ESG评分较高的单个股票

 

而推出的ESG股票组合——「美好未来」，让客户拥有更多选择。

 

「美好未来」股票组合，精选了30只ESG表现特出的股票，「美好未来」组合在APP内一click即可买入，最低投资额仅为US$1,000！

 

与单只股票相比，组合投资更加分散，在收益及风险控制方面做的更好；

 

与基金相比，AQUMON的智能投资利用大数据+演算法技术，从更低成本角度带给投资者简单投资；

 

与ETF相比，这个组合由AQUMON博士算法团队研发，根据时下最新市况调整，为投资者更为优异的表现。

 

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AQUMON弘量智投作为在亚洲金融科技行业领先的创业公司，通过金融、算法和科技三方面的结合，致力将透明、稳定、实时和低成本的革命性理财体验提供给更多机构和零售客户。 AQUMON弘量智投已与海内外一百间金融机构签订合作意向，包括友邦保险、招商永隆银行、华夏基金、广州农村商业银行等。目前AQUMON弘量智投的投资者包括阿里巴巴创业者基金、中银国际旗下附属机构和香港科技大学、郑和资本管理有限公司和香港数码港等。

 

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