2020年度諾貝爾獎已於上月 (10月) 相繼出爐，諾貝爾獎被認為是世界上最有聲望的獎項之一，是由瑞典著名化學家阿佛烈.諾貝爾於1896年創立，藉以表揚在物理學、化學、經濟等領域擁有傑出成就的人。

 

除得奬名單外，派發的獎金金額亦備受注目，今屆諾貝爾獎共派發六千萬瑞典克朗，折合約五千三百萬港幣。

 

諾貝爾獎獎金為諾貝爾的遺產，約有2,700萬港幣(3,100萬瑞典克朗)。第一屆諾貝爾獎於1901年頒發，至今已頒發過百年，發放的金額亦早已超過當年遺產數目，到底基金會是如何維持運作的呢？採用什麼投資策略來滾大遺產呢?

 

 

諾貝爾基金會是如何從瀕臨破產到坐擁30億？

 

成立初期：只能做安全的投資

 

按照諾貝爾的遺願，基金會只能投資於安全的資產，投資策略較為保守，例如銀行定存或債券，亦不能買股票，但大家都知道定期存款雖然低風險，但回報不太高。

 

隨著每年獎金的發放及基金會運作的開支，在運作50年後 (即1953年) ，諾貝爾的資產已流失了三分之二，瀕臨破產。

 

在不得不作出改變的情況下，基金委員會決定解除「不可以投資股票」這個限制，將資產投資於股市、房地產等，進行分散的資產配置。根據諾貝爾基金會的年報，基金會的投資組合大約是股票佔55%，固定收益資產(存款、債券等)、房地產各10%，其他資產(例如對沖基金等) 25%，每年依據市場走勢來調整投資比例。

 

  

經歷長時間牛市，諾貝爾基金資產大增，諾貝爾獎金亦因而捷捷上升。原本諾貝爾基金會的資金只有2,700萬港幣(3,100萬瑞典克朗)，到了2020年更坐擁高達30億港幣 (34.8 億瑞典克朗)，增幅相當驚人。

 

基金會的投資方法

 

諾貝爾基金會的投資策略簡單而有效，新手投資者可參考以下三個投資法則：

 

1.) 分散風險

 

雞蛋不能放在同一個籃，投資亦然！分散投資可以減低某行業或版塊下行風險。

 

2.) 資產配置

 

可享受不同版塊帶來的增長，同時擁有不同類型的資產，可以在不降低太多回報率下，大幅降低波動性！

 

3.) 長線投資

 

當投資賺錢時，可以將這些收益再去投資。投資時間越長，複利就越大，令本金翻倍再翻倍。

 

 

 

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