诺贝尔奖金的投资秘密:从濒临破产,到坐拥30亿

诺贝尔奖金的投资秘密:从濒临破产,到坐拥30亿

由 Catherine & Jobie 撰写于 2020-11-06

2020年度诺贝尔奖已于上月(10月) 相继出炉,诺贝尔奖被认为是世界上最有声望的奖项之一,是由瑞典著名化学家阿佛烈.诺贝尔于1896年创立,借以表扬在物理学、化学、经济等领域拥有杰出成就的人。

 

除得奖名单外,派发的奖金金额亦备受注目,今届诺贝尔奖共派发六千万瑞典克朗,折合约五千三百万港币。

 

诺贝尔奖奖金为诺贝尔的遗产,约有2,700万港币(3,100万瑞典克朗)。第一届诺贝尔奖于1901年颁发,至今已颁发过百年,发放的金额亦早已超过当年遗产数目,到底基金会是如何维持运作的呢?采用什么投资策略来滚大遗产呢?

 

 

诺贝尔基金会是如何从濒临破产到坐拥30亿?

 

成立初期:只能做安全的投资

 

按照诺贝尔的遗愿,基金会只能投资于安全的资产,投资策略较为保守,例如银行定存或债券,亦不能买股票,但大家都知道定期存款虽然低风险,但回报不太高。 

 

随着每年奖金的发放及基金会运作的开支,在运作50年后 (即1953年) ,诺贝尔的资产已流失了三分之二,濒临破产。

 

在不得不作出改变的情况下,基金委员会决定解除「不可以投资股票」这个限制,将资产投资于股市、房地产等,进行分散的资产配置。根据诺贝尔基金会的年报,基金会的投资组合大约是股票占55%,固定收益资产(存款、债券等)、房地产各10%,其他资产(例如对冲基金等) 25%,每年依据市场走势来调整投资比例。

 

 

经历长时间牛市,诺贝尔基金资产大增,诺贝尔奖金亦因而捷捷上升。原本诺贝尔基金会的资金只有2,700万港币(3,100万瑞典克朗),到了2020年更坐拥高达30亿港币 (34.8 亿瑞典克朗),增幅相当惊人。

 

基金会的投资方法

 

诺贝尔基金会的投资策略简单而有效,新手投资者可参考以下三个投资法则:

 

1.) 分散风险

 

鸡蛋不能放在同一个篮,投资亦然!分散投资可以减低某行业或版块下行风险。

 

2.) 资产配置

 

可享受不同版块带来的增长,同时拥有不同类型的资产,可以在不降低太多回报率下,大幅降低波动性!

 

3.) 长线投资

 

当投资赚钱时,可以将这些收益再去投资。投资时间越长,复利就越大,令本金翻倍再翻倍。

 

 

 

 

 

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