REITs投資攻略: 不「上車」都可以收租？
由 AQUMON Team 撰寫於 2021-06-10
如果問一個香港人的長期財務目標，許多人或許會說: 「上車置業」。除安居樂業外，擁有房產還可以作為一個很好的長線投資選擇。然而，樓價高企，未必人人都有足夠資金「上車」，這就是「房地產投資信托基金」(REITs) 神奇的地方。REITs透過房地產證券化，令一般投資者就算未能真正上車，都可以透過REITs間接收租，以低門檻參與地產市場。
什麽是REITs？
REITs，即房地產投資信托基金，是集體投資計劃的一種，透過集中投資於可帶來收入的香港及/或海外房地產項目，例如：房地產項目，如購物中心、酒店及服務式公寓，為投資者提供定期收入。
房地產投資信託基金可以為投資者提供定期的收入。根據現時香港證監會的規定，房地產投資信託基金的股息分派比率最少須為90%。
REITs與傳統的房地產投資
那麽，REITs與傳統的房地產投資又有什麼不同呢？REITs其中一個獨特之處是它們能像股票一樣公開交易，令投資者可以在股票市場自由買賣所持股票，令投資者能夠輕鬆地投資於不同地區和行業的房地產投資信托基金。因此，REITs比實體房地產投資更具流動性和更低風險。
REITs可以按財產和資產類型進行分類。不同類型的REITs可能有不同的收入來源和回報。以下是REITs的兩大類別。
1. 權益型REITs (Equity REITs)，直接投資在票動產投資組合，如辦公樓、數據中心、住宅公寓、購物中心等。主要從向租戶收取的租金中產生收入。
2. 抵押型REITs（Mortgage REITs），直接向不動產持有者或經營者提供借貸，主要從利息支付中產生收入。
為何要投資於REITs？
房地產投資信托基金是一個快速增長的資產類別，有史以來已經產生高投資回報。最低投資額度低，增加多樣化，流動性強，股息和投資回報高，這些都是REITs的吸引之處！
1. 更容易進入房地產市場
我們都知道，投資實體房地產需要大量資金。對於許多散戶來說，房地產的高成本令許多投資者卻步。REITs通過大幅降低最低投資門檻來解決這個問題。例如，AQUMON的「房地產首選股 」REIT組合，只需要10,000港元就可以開始投資於香港和海外的頂級房地產項目！
2. 增加投資組合的多樣性
REITs也是分散投資組合的一個好方法! 簡單來說，它們通過釋放零售投資者以前無法進入的房地產市場領域，使投資組合變得多樣化。例如，一個普通的散戶幾乎不可能購買摩天大廈或頂尖住宅公寓。然而，REITs的存在，令散戶能投資於各類型的房地產！
另外，這也分散了投資組合的風險，從而降低風險。一般來說，房地產是一個重要的資產類別，所有的投資者都應該考慮將其作為多元化投資組合的一部分。REITs在歷史上表現出更廣泛市場和其他資產的低相關性。
3. 流動性強，不費時
如前所述，REITs比傳統的房地產投資更流動和方便。你可以靈活選擇投資數量，公開上市的REITs會在一天內根據該數量進行交易。總括來說，REITs投資比購買實物房產更省時、更方便、更低門檻！
4. 高股息和投資收益率
最後，REITs的回報十分可觀，是一種不錯的被動收入形式。REITs在歷史上的表現超過許多主要的股票指數，如標準普爾500指數和納斯達克綜合指數。這意味著，投資者只需通過交易房地產投資信托基金，就可獲得大量回報。
此外，投資者還可以定期享受REITs的股息。根據證監會的規定，香港上市的REITs必須將其年度應納稅收入的至少90%作為股息分配給股東，在美國上市的REITs也需要遵守這一政策。因此，股東期望從他們所持有的REITs中獲得大量的股息收入。
如何投資於REITs？
想開始投資REITs嗎？值得慶幸的是，投資REITs就像開立一個證券戶口般方便。由於許多REITs都是公開上市的，散戶投資者可以很方便的買賣REITs。REITs是一種 很流行的資產類型，在北美、歐洲、亞洲和許多其他市場都有！
香港上市的REITs
下表是以6月9日的收市價計算，以此比較10隻香港REITs的息率。
的確，市場上有很多REITs可供選擇！如果你不知道從何開始，可以試試 AQUMON 的「房地產首選股」投資組合！只需 10,000 港元，就可以投資於香港和海外的頂級房地產物業。該投資組合由 10 個香港上市的REITs組成，其表現一直優於恒生房地產投資信托指數和其他房地產指數。
與投資單個REIT相比，AQUMON的「房地產首選股」組合能達致風險分散，更高回報和降低風險。AQUMON的智能股票組合運用大數據和獨家演算法，助投資者以較低的成本達到投資目標。AQUMON的專業分析團隊更會根據最新的市場資訊，自動作出調整提示，幫助投資者更輕鬆的增值財富。
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