早前， AQUMON 举行了数场网上研讨会，反应非常热烈！除介绍我们的热门旗舰投资组合 「好易投」智能动态组合 SmartGlobal UltiMax，亦为客户分析近期市况和解答了不少疑问。哪种投资组合最受欢迎？过往回报表现如何？机械人投资顾问有何独特之处？继续阅读，可能会是你最想了解的投资疑问！

 

 

公司理念相关

 

Q1) 现在有很多智能投顾公司竞争对手加入，请问 AQUMON 如何看待智能投顾竞争越来越大的情况？ AQUMON 与其他券商有什么区别？

 

一般证券行，是提供给客人一个交易平台。而 AQUMON 是以数据驱动，与同业相比，我们 70% 的员工都是属于研发部门。我们以演算法为客人推荐合适的投资组合，希望能用科技赋能每一位投资者，帮不懂投资、没有时间留意市况的客户做更好的财富管理，而这样的服务往往是私人银行的高净值客户才能得到的服务。

 

现时智能投顾所管理的资产占整个财富管理市场不足 0.5%，渗透率很低，反映未来自动化的财富管理仍有很大的发展空间。

 

而现时很多金融机构也希望使用智能投顾来帮助他们加速自动化，亦慢慢有一些新的竞争对手加入香港或中国市场。我们认为这有利于智能投顾的普及度，做好投资者教育，有助降低用户成本。

 

 

产品相关

 

Q2) 投资组合实际是投资什么产品 (i.e. 美股、基金)？使用的基准是什么？

 

不同的投资组合背后的投资产品都有所不同，但都是以我们自家研发的投资策略所驱动。例如最新推出的大热旗舰「好易投」资产配置组合 - 「智能动态组合 SmartGlobal UltiMax」，组合包含 60-90 只股票，还有交易所买卖基金 (ETF)，而具体的持仓情况客户可以 App 内查看。即使再多的资产，客户只需轻轻一按，即可完成下单，而我们的系统亦会自动提示调仓，为客户节省时间。

 

由于 AQUMON 的投资组合投资于不同产品，因此每个投资组合都有不同的基准指数作为比较。客户亦可于 App 内了解每个组合的基准比较。

 

 

 

Q3) AQUMON 产品每次都是超过基准表现的吗？

 

正如市面上其他产品，投资都是无法保证回报的，但根据过往收益来看大部分组合都是有超额表现。

 

由于每个客户的实际入场时间不同，当然会有时段是落后于基准。不过投资讲求长线、耐心，从历史数据来看，如 3-5 年的时间段，我们的表现都比基准好。

 

可能在投资的前几个月，你可能会有亏损，但往往都是因为金融市场的短期波动。以智能动态组合 SmartGlobal UltiMax 平衡型为例，如果你在 2021 年 10 月 15 日投资该组合，你的组合回报将比基准*高出 0.83%^；但是，如果你在 2020 年 11 月 13 日投资至今 (持有一年)，你的组合回报则比基准高出 3.63%。

 

如果我们投资更长时间，你的投资组合将更大机会的跑赢基准指数，这正正是长期投资的重要性。

 

客户可于 App 内查看不同组合、不同时段的回报以及与基准的比较。

 

*基准为 50% MSCI 全世界指数 + 50% Bloomberg Barclays 1-3 Years Global AGG 债券指数

^投资涉及风险，过往表现并不代表将来。

 

 

Q4) 智能动态组合 SmartGlobal UltiMax 包含不同投资策略，对组合有何帮助？

 

组合主要包含三个投资策略 - SmartBeta, SmartRotation, SmartHedging 

 

SmartBeta 策略: 透过基本面和因子分析来选择股票，借此提高回报和稳定性。此策略比标普 500 指数年化回报高约 3%，为组合带来额外收益。

 

现阶段组合主要专注在美股市场，所投资的板块会应市况而作出调整。现是组合最大持仓是苹果 (AAPL)、谷歌-C (GOOG) 和 强生公司 (JNJ)。

 

 

SmartRotation 策略: 智能轮动不同环球股票市场以寻找超额回报，并分散组合风险。现时组合包含美国、日本以及印度地区的交易所买卖基金 (ETF)，亦是今年表现不错的地区。策略根据不同因子，如成交量、动向、流动性等来选择投资地区。

 

 

SmartHedging 策略: 透过量化科学方式，预测股市未来走势，主要用以对冲美股指数，当市场不稳定时，会启动 SmartHedging 对冲策略借此保护投资组合。

 

一般而言，个人投资者难以自行进行对冲，除复杂性外，成本亦是另一考量因素。

 

 

 Q5) 我现在持有 SmartGlobalMax (美国 ETF 组合)，能否直接转换为 SmartGlobal UltiMax (智能动态组合)？

 

不能。客人需要卖出 SmartGlobalMax 后再买入新组合，而组合买卖时间为 T+2。

 

 

Q6) ESG 是时下很热门的投资话题，请问 AQUMON 如何看待 ESG 投资的发展？

 

ESG 指的是从环境、社会、公司管治三方面对公司的评分系统，现是受到越来越多投资者重视。

 

我们现时亦提供两个以 ESG 为主题的股票投资组合，分别是美股组合「美好未来」以及港股组合「ESG港股」。

 

 

 

服务相关

 

Q7) 投资组合截单时间？

 

港股组合：会于下一个工作天处理

 

美股组合：若于每晚 8 时 (HKT) 前下单，将会当晚成交。

 

 

Q8) 如何收费？

 

投资组合 

 

「好易投」旗舰投资组合 SmartGlobal、SmartGlobal Max、主题股票组合：0.5-0.8% 年化咨询费

 

「好易投」旗舰投资组合 SmartGlobal UltiMax： 0.7-1.0% 年化咨询费

 

股票交易：佣金及平台费

 

详细收费可 按此 参阅 AQUMON 的官网。

 

Q9) 出入金会有额外收费吗?

 

若客户以港币出入金，将不收取额外收费；若客人以美元出入金，第三方银行可能会收取手续费。因此若客人想购买美股组合，我们建议客人可以港币入金，然后使用 AQUMON APP 内的免费换汇功能。

 

Q10) 可以自动从银行扣钱作月供投资吗?

 

现阶段未有月供投资服务，但近期我们都收到不同客户的反映，表示对月供服务的兴趣。所以，我们正密锣紧鼓地建立定期投资服务系统，预计将于 2022 年 Q2 至 Q3 推出。

 

 

 

 

 

▼关于AQUMON

AQUMON弘量智投作为在亚洲金融科技行业领先的创业公司，通过金融、算法和科技三方面的结合，致力将透明、稳定、实时和低成本的革命性理财体验提供给更多机构和零售客户。 AQUMON弘量智投已与海内外一百间金融机构签订合作意向，包括友邦保险、招商永隆银行、华夏基金、广州农村商业银行等。目前AQUMON弘量智投的投资者包括阿里巴巴创业者基金、中银国际旗下附属机构和香港科技大学、郑和资本管理有限公司和香港数码港等。

 

AQUMON弘量智投为弘量研究的子公司，拥有香港 证监会1 号（证券交易）、4 号（就证券提供意见）牌照和9号（资产管理）牌照。AQUMON亦拥有美国证监会注册投资顾问（ RIA）牌照以及中国证券投资基金业协会牌照。

 

▼风险揭示

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