早前， AQUMON 舉行了數場網上研討會，反應非常熱烈！除介紹我們的熱門旗艦投資組合 「好易投」智能動態組合 SmartGlobal UltiMax，亦為客戶分析近期市況和解答了不少疑問。哪種投資組合最受歡迎？過往回報表現如何？機械人投資顧問有何獨特之處？繼續閱讀，可能會是你最想了解的投資疑問！

 

 

公司理念相關

 

Q1) 現在有很多智能投顧公司競爭對手加入，請問 AQUMON 如何看待智能投顧競爭越來越大的情況？AQUMON 與其他券商有什麼區別？

 

一般證券行，是提供給客人一個交易平台。而 AQUMON 是以數據驅動，與同業相比，我們 70% 的員工都是屬於研發部門。我們以演算法為客人推薦合適的投資組合，希望能用科技賦能每一位投資者，幫不懂投資、沒有時間留意市況的客戶做更好的財富管理，而這樣的服務往往是私人銀行的高淨值客戶才能得到的服務。

 

現時智能投顧所管理的資產佔整個財富管理市場不足 0.5%，滲透率很低，反映未來自動化的財富管理仍有很大的發展空間。

 

而現時很多金融機構也希望使用智能投顧來幫助他們加速自動化，亦慢慢有一些新的競爭對手加入香港或中國市場。我們認為這有利於智能投顧的普及度，做好投資者教育，有助降低用戶成本。

 

 

產品相關

 

Q2) 投資組合實際是投資什麼產品 (i.e. 美股、基金)？使用的基準是什麼？

 

不同的投資組合背後的投資產品都有所不同，但都是以我們自家研發的投資策略所驅動。例如最新推出的大熱旗艦「好易投」資產配置組合 - 「智能動態組合 SmartGlobal UltiMax」，組合包含 60-90 隻股票，還有交易所買賣基金 (ETF)，而具體的持倉情況客戶可以 App 內查看。即使再多的資產，客戶只需輕輕一按，即可完成下單，而我們的系統亦會自動提示調倉，為客戶節省時間。

 

由於 AQUMON 的投資組合投資於不同產品，因此每個投資組合都有不同的基準指數作為比較。客戶亦可於 App 內了解每個組合的基準比較。

 

 

Q3) AQUMON 產品每次都是超過基準表現的嗎？

 

正如市面上其他產品，投資都是無法保證回報的，但根據過往收益來看大部分組合都是有超額表現。

 

由於每個客戶的實際入場時間不同，當然會有時段是落後於基準。不過投資講求長線、耐心，從歷史數據來看，如 3-5 年的時間段，我們的表現都比基準好。

 

可能在投資的前幾個月，你可能會有虧損，但往往都是因為金融市場的短期波動。以智能動態組合 SmartGlobal UltiMax 平衡型為例，如果你在 2021 年 10 月 15 日投資該組合，你的組合回報將比基準*高出 0.83%^；但是，如果你在 2020 年 11 月 13 日投資至今 (持有一年)，你的組合回報則比基準高出 3.63%。

 

如果我們投資更長時間，你的投資組合將更大機會的跑贏基準指數，這正正是長期投資的重要性。

 

客戶可於 App 內查看不同組合、不同時段的回報以及與基準的比較。

 

*基準為 50% MSCI 全世界指數 + 50% Bloomberg Barclays 1-3 Years Global AGG 債券指數

^投資涉及風險，過往表現並不代表將來。

 

 

Q4) 智能動態組合 SmartGlobal UltiMax 包含不同投資策略，對組合有何幫助？

 

組合主要包含三個投資策略 - SmartBeta, SmartRotation, SmartHedging 

 

SmartBeta 策略: 透過基本面和因子分析來選擇股票，藉此提高回報和穩定性。此策略比標普 500 指數年化回報高約 3%，為組合帶來額外收益。

 

現階段組合主要專注在美股市場，所投資的板塊會應市況而作出調整。現是組合最大持倉是蘋果 (AAPL)、谷歌-C (GOOG) 和 強生公司 (JNJ)。

 

 

SmartRotation 策略: 智能輪動不同環球股票市場以尋找超額回報，並分散組合風險。現時組合包含美國、日本以及印度地區的交易所買賣基金 (ETF)，亦是今年表現不錯的地區。策略根據不同因子，如成交量、動向、流動性等來選擇投資地區。

 

 

SmartHedging 策略: 透過量化科學方式，預測股市未來走勢，主要用以對沖美股指數，當市場不穩定時，會啟動 SmartHedging 對沖策略藉此保護投資組合。

 

一般而言，個人投資者難以自行進行對沖，除複雜性外，成本亦是另一考量因素。

 

Q5) 我現在持有 SmartGlobalMax (美國 ETF 組合)，能否直接轉換為 SmartGlobal UltiMax (智能動態組合)？

 

不能。客人需要賣出 SmartGlobalMax 後再買入新組合，而組合買賣時間為 T+2。

 

Q6) ESG 是時下很熱門的投資話題，請問 AQUMON 如何看待 ESG 投資的發展？

 

ESG 指的是從環境、社會、公司管治三方面對公司的評分系統，現是受到越來越多投資者重視。

 

我們現時亦提供兩個以 ESG 為主題的股票投資組合，分別是美股組合「美好未來」以及港股組合「ESG港股」。

 

 

服務相關

 

Q7) 投資組合截單時間？

 

港股組合：會於下一個工作天處理

 

美股組合：若於每晚 8 時 (HKT) 前下單，將會當晚成交。

 

Q8) 如何收費？

 

投資組合 

 

• 「好易投」旗艦投資組合 SmartGlobal、SmartGlobal Max、主題股票組合：0.5-0.8% 年化諮詢費

 

• 「好易投」旗艦投資組合 SmartGlobal UltiMax： 0.7-1.0% 年化諮詢費

 

股票交易：佣金及平台費

 

詳細收費可 按此 參閱 AQUMON 的官網

 

Q9) 出入金會有額外收費嗎?

 

若客戶以港幣出入金，將不收取額外收費；若客人以美元出入金，第三方銀行可能會收取手續費。因此若客人想購買美股組合，我們建議客人可以港幣入金，然後使用 AQUMON APP 內的免費換匯功能。

 

Q10) 可以自動從銀行扣錢作月供投資嗎?

 

現階段未有月供投資服務，但近期我們都收到不同客戶的反映，表示對月供服務的興趣。所以，我們正密鑼緊鼓地建立定期投資服務系統，預計將於 2022 年 Q2 至 Q3 推出。

 

 

 

 

▼關於AQUMON

AQUMON弘量智投作為在亞洲金融科技行業領先的創業公司，通過金融、算法和科技三方面的結合，致力將透明、穩定、實時和低成本的革命性理財體驗提供給更多機構和零售客戶。 AQUMON弘量智投已與海內外一百間金融機構簽訂合作意向，包括友邦保險、招商永隆銀行、華夏基金、廣州農村商業銀行等。目前AQUMON弘量智投的投資者包括阿里巴巴創業者基金、中銀國際旗下附屬機構和香港科技大學、鄭和資本管理有限公司和香港數碼港等。 

 

AQUMON弘量智投為弘量研究的子公司，擁有香港 證監會1 號（證券交易）、4 號（就證券提供意見）牌照和9號（資產管理）牌照。AQUMON亦擁有美國證監會註冊投資顧問（ RIA）牌照以及中國證券投資基金業協會牌照。

 

▼風險揭示

本材料由弘量研究編寫及擁有，未經許可禁止轉載或引用。本材料僅供參考之用，並不能被視為一種要約、預測或投資建議而加以依賴。儘管有關材料是基於弘量研究認為可靠並盡力確保是現時的信息，弘量研究並不保證有關材料是準確、現時或完整的，有關材料也不應被視為準確、現時或完整的而加以依賴。本材料的內容並未考慮任何特定個人或實體的投資目標、財務狀況或財富，且本材料也並未基於此而遊說讀者作出任何行動。弘量研究不就本材料內容是否在一切地區適用做出保證，不就本材料所探討的交易、證券、產品、工具或服務是否在所有司法管轄區適用，是否對所有投資者和交易對手均可供使用或適合使用作出任何陳述。所有進入本材料的人士或實體均出於自己的意願並有責任遵守當地法律法規。

投資有一定風險且可能貶值，過往表現不是未來業績的保證，弘量研究不保證有關組合的表現。若您正在考慮投資，我們建議您取得獨立專業建議並仔細考慮所有相關風險因素。投資有關組合經常涉及投資國際市場。除一般投資風險外，國際投資亦會因貨幣價值的不利波動，公認會計原則的差異或其他國家的經濟或政治局勢動蕩而承受損失全部或任何部分資金的風險。投資新興市場亦會增加其他風險，例如波幅上升及交投可能淡靜。若有關組合的投資目的是追蹤某一指數，有關組合併不由相關指數的供貨商贊助、認可、發行、售賣或推廣，這些公司亦不會為投資有關基金的適當性做出任何陳述。

本材料的信息和服務是以“現狀”形式提供且不作任何形式之明示或暗示的保證。任何本材料所表達的意見均可能根據隨後情況的變化而改變。在適用法律所允許的最大程度上，弘量研究拒絕一切保證，包括但不限於不就不侵犯第三方權利做出保證以及不就適銷性和對某特定用途的適用性作出任何暗示的保證。弘量研究不就本材料所含信息、文字、圖片、鏈接或其他內容的準確及完整性作出任何明示或暗示的保證，不保證本材料的功能不會中斷或不會出錯，不保證糾正材料缺陷，也不保證材料不含病毒或其他有害成分（如以電子形式傳播）。弘量研究表明不會就本材料內容的錯誤和遺漏以及其他人士對本材料所含信息的使用或解釋承擔任何責任。