「近期市场环境波动大，我要如何管理我的投资？」

 「智能投资建议背后运作模式是怎样的？如何做到私人订制？」

「Bespoke 服务听起来很高级，投资门槛是不是很高，收费很贵？」

 

 

早前， AQUMON 推出了专为大众富裕阶层所提供的个人化财富管理服务 —— AQUMON Bespoke，为客户度身订造投资方案，即使在近期波动的市场环境下都可运筹帷幄，尽享先机。

 

推出以来，Bespoke 服务受到不少客户青睐及喜爱。想享受个人化投资服务？ Bespoke 如何科学地管理你的投资？ Bespoke 专享礼遇？ AQUMON 整理了 8 大常问疑问，帮助您更了解 Bespoke 服务！

 

服务相关的热门疑问

 

 

1. 什么是 AQUMON Bespoke?

 

AQUMON Bespoke 为个人化投资服务，特别针对大众富裕阶层。 AQUMON 会先根据客户的投资需求及偏好，并利用专有的数据算法进行分析，为客户建立科学的、度身订造的投资方案。追求更佳投资表现的同时，并会控制组合风险，实现长线稳健的财富增值。

 

了解更多关于 AQUMON Bespoke 的服务详情。

 

2. 为何选择 AQUMON Bespoke? 与私人银行服务的区别是什么？

 

AQUMON Bespoke 适合追求长期资产增值的投资者。与私人银行服务相比，由于AQUMON Bespoke 投资服务是基于全自动化的算法数据分析，而非单靠基金经理手动管理，因此 Bespoke 投资门槛更低，只需 HK$2,000,000，收费亦更实惠。在香港，普遍私人银行的服务门槛为 1 至 2 百万美金或以上。

 

此外，我们不难听到有些基金经理往往会推销佣金分成较大的产品，而非以客户的利益为首要考虑因素；相反，AQUMON 的客户经理没有佣金分成制度，因此能更客观的以客户的个人需求、市场的宏观变化，并基于科学分析，为客户推荐合适的资产配置方案。

 

现时，AQUMON Bespoke 及智能投资建议费用全免，客户只需支付投资组合的咨询费。

 

按此 了解费用的详情。

 

3. 预约登记 AQUMON Bespoke 服务后，会有什么服务流程？

 

您的专属投资经理将与您进行一对一咨询和投资跟踪。整个 AQUMON Bespoke 的服务流程可以分为四步：

 

1) 首先，我们的投资经理会与您预约会面，了解您的投资需求和偏好。基于 AQUMON 的演算法，自动为您现时的投资进行初步的持仓分析。

 

2) 随后，我们会根据您的持仓、投资需求、偏好，以及宏观市场状况为您推荐智能投资建议（SmartAdvice）。

 

3) 若您满意 SmartAdvice 的投资建议并希望投资，可以通过 AQUMON App 简单一键下单。

 

4) 您可在 App 内随时查看投资表现，客户经理亦会每季度为您分析投资组合表现，并根据市场变化进行调仓。

 

 

 

 

4. 持仓诊断是基于什么因素进行评分？

 

您的持仓将经由 SmartAdvice 独有的 AI 演算法进行智能分析，从投资产品回报、产品结构的科学程度、投资地区及行业的分散化程度，综合考虑并作出评分。

 

需注意的是，投资评分仅代表对投资组合的综合评价，并不保证投资回报或收益。

 

 

5. AQUMON Bespoke  中的投资建议，包含哪些投资产品？

 

我们会根据智能投资建议 SmartAdvice 向客户推荐最适合他们的投资方案，产品选择包括：

 

• 旗舰资产配置「好易投」SmartGlobal 系列

 

• 主题股票组合 (如全球科技巨头、可持续投资主题)

 

• 倘若您为专业投资者 (PI)，则可享受更丰富的投资产品选择

 

关于验证成为 PI 以及 PI 专属投资产品的细节，请与我们的投资经理联络，按此 预约 1 对 1 咨询。

 

 

Bespoke 财富管理服务中包含一项独有的服务 —— 智能投资建议 SmartAdvice，以数据算法为客户自动推荐合适的投资建议。

 

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6. SmartAdvice 的投资理念是什么?

 

经常跟随市场热点的投资者，较多时候会更关注短期盈利。在市场稳定上扬时，会获得不俗的收益；但当市场震荡或下跌时，如果缺乏「对核心投资的坚持」 ，则会带来投资失利和较差的投资体验 。

 

AQUMON SmartAdvice 投资分析系统，基于「核心-卫星投资」原则，核心投资组合为您获得长线稳健的财富增值，同时利用卫星投资组合捕捉市场机遇。

 

SmartAdvice 中的核心投资组合将由 AQUMON 旗舰资产配置组合「好易投」SmartGlobal 系列组成。核心投资作为长期坚持的投资，不应受短期市场时机的影响，而是更应该根据投资者自身的投资需要而制定。基于诺贝尔得奖理论，AQUMON 多元化的旗舰资产配置组合可以为投资者实现其财务目标。

 

卫星投资组合则包括 AQUMON 特色的主题股票组合和另类超额收益策略 (PI 专享)，具有较强的灵活性。在 SmartAdvice 的分散投资策略下为您捕捉不同板块与主题的市场机遇，同时降低单一投资的风险。

 

了解更多关于 AQUMON Bespoke SmartAdvice。

 

7. 面对波动的市场环境，SmartAdvice 会作出调整吗?

 

鉴于现时全球宏观风险较大，我们对不同的投资组合都进行了相应的调整以降低组合风险，整体投资组合依然超越基准指数。

 

 

 

另外，在近期的 SmartAdvice 智能投资系统中，我们都适当提升了核心资产配置的比例，以降低投资风险；其余股票组合也进行了调整以分散不同地区及板块的暴露度。

 

待乌俄战争和三月底美联储加息敲定后，再开始部置风险资产，令客户的投资组合更为稳健。

 

AQUMON 的投资团队与数据分析团队会持续对市场走势及客人的投资组合表现进行监测，并作季度回顾。

 

因应市场变化及客户的需求，SmartAdvice 会为客户进行调仓升级建议。

 

 

8. 如何享受 AQUMON Bespoke 服务?

 

Bespoke 服务的最低门槛为港币 50 万元，智能投资建议 SmartAdvice 的最低起投门槛为港币 200 万元。

 

可按此 了解更加关于 Bespoke 服务的详情，并进行预约咨询。

 

您亦可透过电话 (2155 2816)、WhatsApp 或电邮 bespoke@aqumon.com 与我们的投资经理联络。

 

 

 

个人化、智能化，今天就体验 AQUMON Bespoke，与我们一起增值财富，实现人生目标！

 

 

 

 

▼关于AQUMON

AQUMON弘量智投作为在亚洲金融科技行业领先的创业公司，通过金融、算法和科技三方面的结合，致力将透明、稳定、实时和低成本的革命性理财体验提供给更多机构和零售客户。 AQUMON弘量智投已与海内外一百间金融机构签订合作意向，包括友邦保险、招商永隆银行、华夏基金、广州农村商业银行等。目前AQUMON弘量智投的投资者包括阿里巴巴创业者基金、中银国际旗下附属机构和香港科技大学、郑和资本管理有限公司和香港数码港等。

 

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