「近期市場環境波動大，我要如何管理我的投資？」

 「智能投資建議背後運作模式是怎樣的？如何做到私人訂製？」

「Bespoke 服務聽起來很高級，投資門檻是不是很高，收費很貴？」

 

 

早前， AQUMON 推出了專爲大眾富裕階層所提供的個人化財富管理服務 —— AQUMON Bespoke，為客戶度身訂造投資方案，即使在近期波動的市場環境下都可運籌帷幄，盡享先機。

 

推出以來，Bespoke 服務受到不少客戶青睞及喜愛。想享受個人化投資服務？Bespoke 如何科學地管理你的投資？Bespoke 專享禮遇？AQUMON 整理了 8 大常問疑問，幫助您更了解 Bespoke 服務！

 

服務相關的熱門疑問

 

 

1. 什麽是 AQUMON Bespoke?

 

AQUMON Bespoke 為個人化投資服務，特別針對大眾富裕階層。AQUMON 會先根據客戶的投資需求及偏好，並利用專有的數據算法進行分析，為客戶建立科學的、度身訂造的投資方案。追求更佳投資表現的同時，並會控制組合風險，實現長線穩健的財富增值。

 

了解更多關於 AQUMON Bespoke 的服務詳情。

 

2. 為何選擇 AQUMON Bespoke? 與私人銀行服務的區別是什麽？

 

AQUMON Bespoke 適合追求長期資產增值的投資者。與私人銀行服務相比，由於AQUMON Bespoke 投資服務是基於全自動化的算法數據分析，而非單靠基金經理手動管理，因此 Bespoke 投資門檻更低，只需 HK$2,000,000，收費亦更實惠。在香港，普遍私人銀行的服務門檻為 1 至 2 百萬美金或以上。

 

此外，我們不難聽到有些基金經理往往會推銷佣金分成較大的產品，而非以客戶的利益為首要考慮因素；相反，AQUMON 的客戶經理沒有佣金分成制度，因此能更客觀的以客戶的個人需求、市場的宏觀變化，並基於科學分析，為客戶推薦合適的資產配置方案。

 

現時，AQUMON Bespoke 及智能投資建議費用全免，客戶只需支付諮詢費。

 

按此 了解費用的詳情。

 

3. 預約登記 AQUMON Bespoke 服務後，會有什麼服務流程？

 

您的專屬投資經理將與您進行一對一諮詢和投資跟蹤。整個 AQUMON Bespoke 的服務流程可以分為四步：

 

1) 首先，我們的投資經理會與您預約會面，了解您的投資需求和偏好。基於 AQUMON 的演算法，自動為您現時的投資進行初步的持倉分析。

 

2) 隨後，我們會根據您的持倉、投資需求、偏好，以及宏觀市場狀況為您推薦智能投資建議（SmartAdvice）。

 

3) 若您滿意 SmartAdvice 的投資建議並希望投資，可以通過 AQUMON App 簡單一鍵下單。

 

4) 您可在 App 內隨時查看投資表現，客戶經理亦會每季度為您分析投資組合表現，並根據市場變化進行調倉。

 

 

 

 

4. 持倉診斷是基於什麼因素進行評分？

 

您的持倉將經由 SmartAdvice 獨有的 AI 演算法進行智能分析，從投資產品回報、產品結構的科學程度、投資地區及行業的分散化程度，綜合考慮並作出評分。

 

需注意的是，投資評分僅代表對投資組合的綜合評價，並不保證投資回報或收益。

 

 

 

5. AQUMON Bespoke  中的投資建議，包含哪些投資產品？

 

我們會根據智能投資建議 SmartAdvice 向客戶推薦最適合他們的投資方案，產品選擇包括：

 

• 旗艦資產配置「好易投」SmartGlobal 系列

 

• 主題股票組合 (如全球科技巨頭、可持續投資主題)

 

• 倘若您為專業投資者 (PI)，則可享受更豐富的投資產品選擇

 

關於驗證成爲 PI 以及 PI 專屬投資產品的細節，請與我們的投資經理聯絡，按此 預約 1 對 1 諮詢。

 

 

Bespoke 財富管理服務中包含一項獨有的服務 —— 智能投資建議 SmartAdvice，以數據算法為客戶自動推薦合適的投資建議。

 

SmartAdvice 相關的熱門疑問

 

 

6. SmartAdvice 的投資理念是什麽?

 

經常跟隨市場熱點的投資者，較多時候會更關注短期盈利。在市場穩定上揚時，會獲得不俗的收益；但當市場震蕩或下跌時，如果缺乏「對核心投資的堅持」 ，則會帶來投資失利和較差的投資體驗 。

 

AQUMON SmartAdvice 投資分析系统，基於「核心-衛星投資」原則，核心投資組合為您獲得長線穩健的財富增值，同時利用衛星投資組合捕捉市場機遇。

 

SmartAdvice 中的核心投資組合將由 AQUMON 旗艦資產配置組合「好易投」SmartGlobal 系列組成。核心投資作為長期堅持的投資，不應受短期市場時機的影響，而是更應該根據投資者自身的投資需要而制定。基於諾貝爾得獎理論，AQUMON 多元化的旗艦資產配置組合可以為投資者實現其財務目標。

 

衛星投資組合則包括 AQUMON 特色的主題股票組合和另類超額收益策略 (PI 專享)，具有較强的靈活性。在 SmartAdvice 的分散投資策略下爲您捕捉不同板塊與主題的市場機遇，同時降低單一投資的風險。

 

了解更多關於 AQUMON Bespoke SmartAdvice。

 

7. 面對波動的市場環境，SmartAdvice 會作出調整嗎?

 

鑑於現時全球宏觀風險較大，我們對不同的投資組合都進行了相應的調整以降低組合風險，整體投資組合依然超越基準指數。

 

 

因此，在近期的 SmartAdvice 智能投資系統中，我們都適當提升了核心資產配置的比例，以降低投資風險；其餘股票組合也進行了調整以分散不同地區及板塊的暴露度。

 

待烏俄戰爭和三月底美聯儲加息敲定後，再開始部置風險資產，令客戶的投資組合更為穩健。

 

AQUMON 的投資團隊與數據分析團隊會持續對市場走勢及客人的投資組合表現進行監測，並作季度回顧。

 

因應市場變化及客戶的需求，SmartAdvice 會為客戶進行調倉升級建議。

 

8. 如何享受 AQUMON Bespoke 服務?

 

Bespoke 服務的最低門檻為港幣 50 萬元，智能投資建議 SmartAdvice 的最低起投門檻為港幣 200 萬元。

 

可按此 了解更加關於 Bespoke 服務的詳情，並進行預約諮詢。

 

您亦可透過電話 (2155 2816)、WhatsApp 或電郵 bespoke@aqumon.com 與我們的投資經理聯絡。

 

 

 

個人化、智能化，今天就體驗 AQUMON Bespoke，與我們一起增值財富，實現人生目標！

 

 

 

 

▼關於AQUMON

AQUMON弘量智投作為在亞洲金融科技行業領先的創業公司，通過金融、算法和科技三方面的結合，致力將透明、穩定、實時和低成本的革命性理財體驗提供給更多機構和零售客戶。 AQUMON弘量智投已與海內外一百間金融機構簽訂合作意向，包括友邦保險、招商永隆銀行、華夏基金、廣州農村商業銀行等。目前AQUMON弘量智投的投資者包括阿里巴巴創業者基金、中銀國際旗下附屬機構和香港科技大學、鄭和資本管理有限公司和香港數碼港等。 

 

AQUMON弘量智投為弘量研究的子公司，擁有香港 證監會1 號（證券交易）、4 號（就證券提供意見）牌照和9號（資產管理）牌照。AQUMON亦擁有美國證監會註冊投資顧問（ RIA）牌照以及中國證券投資基金業協會牌照。

 

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