AQUMON 2019年度投資收益報告
由 AQUMON Team 撰寫於 2020-01-12
2019年剛剛過去，全球經濟發展和市場表現可謂是充滿了戲劇性。
儘管總體經濟狀況預期良好，但隨著美國總統大選以及美伊之間緊張局勢，2020年依然充滿了未知。 即使目前情況良好，投資者也需要為潛在的風險做好準備。
本次，小編將回顧AQUMON組合在2019年的表現，並對2020年的金融市場前景。 希望AQUMON能持續為您帶來更好的投資管理服務。
AQUMON組合表現如何？
在2019年，AQUMON的兩大產品SmartGlobal®（投資于香港上市ETF）和SmartGlobal® Max（投資于美國上市ETF）都取得了不俗的戰績 。
SmartGlobal®組合（風險程度由低至高）的年收益率維持在14.13％至21.20％，夏普比率（Sharp ratio）為2.24至2.69。
SmartGlobal® Max（風險程度由低至高）組合，年收益率維持在10.08％至22.67％的區間內不等，夏普比率為2.36至3.61。
相比同期恒生指數僅賺取9.07％的收益，夏普比率為0.59。
在2019年10月，我們為想要更穩定收益的投資者推出了保守型投資組合。 全債，年收益率為3.26％和3.90％，也超過了標普香港政府債券指數和標普美國國債0-3個月指數。
AQUMON獲得如此出色的表現主要以下幾點原因。
在戰略層面上，AQUMON的使用全球資產配置策略，不僅享有不同地區經濟增長和市場上升帶來的收益，而且通過多元分散降低了風險。 2019年，由於政治原因，香港市場表現不佳。 但是，世界其他地區，尤其是美國市場和A股市場，卻獲得了不錯的回報。 通過全球資產配置，AQUMON投資組合從美國市場和A股市場盈利，因此表現遠優於恒生指數。
在市場層面，全球市場總體上在2019年經歷了動盪但收穫頗豐的一年。 在2019年第一季度，市場剛從2018年底的大幅下跌中恢復，標普500指數和滬深300指數的季度收益超過15％。 儘管中美貿易摩擦加劇，但全球整體的降息趨勢，尤其是美聯儲自7月開始連續三次降息的舉措，進一步推高了風險資產和固定資產的價格，連破紀錄達到高位。 2019年底，貿易衝突緩和以及「第一階段」貿易協定簽訂也大大提振市場情緒。
2020年，市場將會如何發展？
整體而言，我們認為全球經濟在2020年仍然保持回暖的態勢，但熱度有限。
對於美國而言，公司層面享有的減稅政策（2017年出臺）將在2020年底逐漸消失，但這還是會為這一年的經濟提供動力。
由於美國總統特朗普需要相對穩定的經濟條件才能與其他候選人競爭，因此中美貿易戰可能會在美國總統大選完成之前得到解決，至少會在大選前出臺部分解決方案。 儘管地緣政治緊張局勢可能給市場帶來更大的動盪，由於中國政府和特朗普總統在經濟、政治方面的共同需求，在美國總統大選結束之前，預計A股市場和美國市場將維持上漲趨勢。
美聯儲可能不會在2020年進一步降息，因為目前良好的經濟指標還是顯示了一個健康、強勁的經濟發展趨勢。 然而，由於白宮方面的壓力，也不太可能加息。
另一方面，全球經濟將開始有所增長。 儘管中國的增長在放緩，但中國的經濟越來越穩定，目前維持在6％的健康增長。 歐洲方面，英國詹森總理現在擁有議會多數席位，隨著脫歐形勢明朗化，預計詹森總理能帶領英國重回經濟增長的正軌。 不過德國仍可能面臨經濟放緩的困局和歐盟的壓力。 由於整個歐盟經濟增速放緩以及目前利率低至無法進一步削減的形勢，歐盟市場可能持續保持平淡。
如果政治問題降溫，香港市場可能會出現讓投資者驚訝的回升。 但是，如果特朗普總統輸掉選舉，市場將存在大量不確定性。 此外，特朗普總統贏得大選後，貿易緊張局勢可能會再次加劇。 因此在2020年的最後一個季度，市場可能會面臨充滿暴風雨和戲劇性的一段時期。
2020年，怎樣做更好的投資理財服務？
從目前經濟和市場前景來看，AQUMON仍然是個人投資者最合適的財富管理工具。 全球資產配置策略為投資者提供了從美國，A股和英國市場中獲利的機會，並通過多元投資分散了地域和行業的風險。
從今年1月開始，我們推出了Basic系列產品，大大降低投資門檻，並優化了投資流程，更多較低收入的階層和年輕人能夠投資于AQUMON技術研發的投資產品。
目前SmartGlobal® Basic組合的最低投資金額為50,000港元，將SmartGlobal® Max Basic組合的最低投資金額降低至1,000美元。
今年，我們還會持續優化加入新功能。 比如同時多個投資組合、更多專項種類（比如房地產）的投資、換匯功能等等，希望每一次改變都能為您帶來驚喜。
創業路上，每年這個時候，都是我們再出發的時間。
投資路上，市場時刻不停，我們就會進步不止。
▼關於AQUMON
作為在亞洲金融科技行業領先的創業公司，AQUMON利用強大的機器學習技術，先進的金融工程理論，操作簡易的自動化交易平台，讓投資者輕鬆科學的投資。
AQUMON持有香港證監會1 號（證券交易）、4 號（就證券提供意見）、9號（資產管理）牌照和美國證監會註冊投資顧問（RIA）牌照，在合規安全的前提下實現金融創新。
目前AQUMON的主要投資者包括阿里巴巴創業者基金、中銀國際附屬機構和香港科技大學。
▼風險揭示
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投資有一定風險且可能貶值，過往表現不是未來業績的保證，弘量研究不保證有關組合的表現。若您正在考慮投資，我們建議您取得獨立專業建議並仔細考慮所有相關風險因素。投資有關組合經常涉及投資國際市場。除一般投資風險外，國際投資亦會因貨幣價值的不利波動，公認會計原則的差異或其他國家的經濟或政治局勢動蕩而承受損失全部或任何部分資金的風險。投資新興市場亦會增加其他風險，例如波幅上升及交投可能淡靜。若有關組合的投資目的是追蹤某一指數，有關組合併不由相關指數的供貨商贊助、認可、發行、售賣或推廣，這些公司亦不會為投資有關基金的適當性做出任何陳述。
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