報告重點：

 

1. 組合表現概覽：

 

• AQUMON 廣受好評的「好易投」旗艦組合 ，從長期穩定的角度為廣大客戶在 2021 年創造良好的表現。當中，SmartGlobal Max (投資於美國上市 ETF 組合) 自推出以來，一直備受客戶歡迎，榮登最受歡迎的投資組合，全年收益表現亮眼，獲得 +1.76% 至 +9.50% (保守型至進取型)。

 

• 使用大數據以及 SmartFactor® 多因子評分篩選的優質主題股票組合，其中盈利龍頭 (美股组合) 推出至今年化收益高達 +23.08% ;

 

2. 在 2021 年，為滿足不同客戶的投資需要，AQUMON 在 產品 和 服務 方面都進行了多從升級：

 

• 增加投資選擇：針對海外投資者，AQUMON 推出亞洲首個含虛擬貨幣資產（Bitcoin ETF）的投資組合 SmartGlobalC；結合被動增長和動態策略以獲取超額收益的 SmartGlobal UltiMax；以及不同熱門投資主題的股票組合。

 

• 除組合類產品，AQUMON 在 2021 年 7 月推出股票交易功能，涵蓋 A 股、港股、美股等主要交易市場，並包括智能個人化投資推薦，升級為一站式的投資APP。

 

• 降低投資門檻：使用自家研發的碎股技術，將投資組合的門檻大大降低，低至 HK$10,000 (或 US$1,000）起投；

 

3. 除大眾個人投資者，我們亦針對大眾富裕階層、家族辦公室、財富管理機構而推出定制化投資方案 AQUMON Bespoke。結合專業的投資經理 1 對 1 服務，與領先的投資科技，期望為客戶帶來更好的投資體驗。

 

 

市場回顧

 

 

從全球各個股市的走勢來看，在 2019 年表現最為強勢的中國股市和香港股市頻頻受阻；而新興市場（印度）、美國、加拿大位列前三。當中，較為熟悉的美股市場，年初至今標普 500 指數漲幅超過 +24%。

 

如果你較為專注投資於中國或香港股市，按照 2019 年的市况，中港股遙遙領先全球指數，你可能會獲得非常滿意的收益；但放在 2021 年，你卻可能大失所望。

 

AQUMON 旗艦投資組合的核心投資邏輯，是通過全球分散的方式投資在不同的資產類別，達到每年相對平穩的收益，且避免單一市場暴跌的風險。

 

投資資產中既有今年表現亮眼的美股，也有新興市場、歐洲市場、中港股市場還有債券、另類投資等等。投資者可能不會每年都獲得最佳的收益，但從長期投資而言，風險更小，每年收益更長期穩健。

 

 

AQUMON 組合成績表

 

「好易投」旗艦組合 - SmartGlobal 系列

 

AQUMON 旗艦產品 －「好易投」系列（SmartGlobal 系列）自 2018 年推出以來，基於著名的諾貝爾獲獎理論（馬科維茨有效前沿曲線，Black-Litterman模型）的基礎上，制定收益和風險比最佳的投資組合。

 

在 2021 年，我們擴展了旗艦組合的選擇，產品分為：

• 「好易投」美國上市 ETF 組合 SmartGlobal Max
• 「好易投」香港上市 ETF 組合 SmartGlobal 
• 「好易投」動態管理組合 SmartGlobal UltiMax
• 「好易投」含虛擬貨幣資產(ETF)組合（適用於海外用戶）SmartGlobalC

 

旗艦產品的目標是從長期穩健的角度為客戶增值資產。每位客戶根據自身風險偏好，投資在不同的全球分散組合。風險承受能力越高，組合內股票類的風險資產佔比越高；相反，風險承受能力越低，組合內債券類資產佔比越高。

 

從長線投資的角度來看，旗艦組合分散投資的投資策略，近 3 年年化收益高達 +15.50%，適合投資新手或沒有時間管理投資組合的客戶，輕鬆增值財富。

 

 

因應 2021 年的市場經濟狀況，經 AQUMON QuantiMacro 分析宏觀經濟數據後，反映出美國經濟有停滯性通脹的風險，因此 AQUMON 的智能算法亦在去年中 (2021 年 8 月) 為旗艦組合作出投資調整。

 

以 SmartGlobal Max 為例，具體調整包括：

• 降低股票等風險類資產的佔比，調整幅度為 2.5%；
• 調整股票的地區：增加美國地區權重，降低中國地區的權重，與世界 MSCI 全世界指數看齊；美國地區中增加價值或金融板塊的權重；
• 降低債券的久期：應對可預期的美國和發達市場的利率上漲；
• 投資標的調整表現為：提升 VTIP 指數權重，加入 BSV 指數（Vanguard Short Term ETF），CBON（中國債劵），XLF（S&P 500 Financial ETF）。

 

 

主題股票組合 - SmartStock系列

 

AQUMON 在 2021 年 1 月和 4 月，總共推出了 13 個主題股票組合，包含不同熱門投資主題，例如科技股、醫療股、可持績發展 (ESG)。

 

基於行業領先的因子投資技術，我們使用獨立研發的 PowerFactors® 投資策略，透過大數據、演算法，快捷的選出有潛力的股票（涵蓋港股、美股、A股），篩選出成為優質的股票組合。2021 年美股走勢持續向上，AQUMON 頭三位最受歡迎的股票組合亦集中在美股組合。

 

 

組合會因應市場和策略變化而作出調整，不斷更新被篩選的優質股票。客戶亦可於 App 內查看具體的股票持倉。

 

延伸閱讀：

 

美股主題組合調倉原因

 

港股主題組合調倉原因

 

A 股主題組合調倉原因

 

 

AQUMON Bespoke 定制化財富管理服務: 全方位、更獨特

 

除推出更多元化的投資組合，AQUMON 亦不斷提升對客戶的服務。在 2021 年 12 月，AQUMON 推出定制化財富管理服務 Bespoke ，將是大眾富裕階層尋求全方位資產管理服務的最佳選擇。

 

如果你在 AQUMON 已經投資或準備投資超過 50 萬港幣，就可以在專屬投資經理的幫助下建立個人化的投資計劃，亦可獲得季度性的投資管理和調整。

 

客戶所有的定制化投資建議和投資診斷都不會收取額外的費用。

 

延伸閱讀：

亞洲首個數字化定制財富管理服務 AQUMON Bespoke 正式發佈

 

【Bespoke 資產管理】 SmartAdvice 個人化智能投資建議

 

新年初始，也是許多投資者開始做未來一年財富規劃的時候。許多投資者都會詢問AQUMON 對未來市場的看法，但我們的回答往往也十分簡單：AQUMON 不作市場預測，所有的建議都是基於科學的數據分析，也不建議客戶放過多的心力在短期預測中。

 

回望過往，新冠疫情已持續兩年多，大部分投資者都認為未來的股市將更加波動。除受疫情不確定性的影響外，2021 年我們還經歷了加密貨幣的瘋狂、中國政策的調控、SPAC、ESG等熱門話題。

 

即使股市波動不斷，AQUMON 仍保持初心 「用科技賦能投資者」，以及堅持科學的投資方式：「用科學的大類資產配置，為客戶帶來長期穩定的投資收益」。

 

展望 2022 年，AQUMON 將繼續結合智能演算法機器與專業的投資人才，為大眾繼續帶來優質的投資服務！

 

 

 

 

 

▼關於AQUMON

AQUMON弘量智投作為在亞洲金融科技行業領先的創業公司，通過金融、算法和科技三方面的結合，致力將透明、穩定、實時和低成本的革命性理財體驗提供給更多機構和零售客戶。 AQUMON弘量智投已與海內外一百間金融機構簽訂合作意向，包括友邦保險、招商永隆銀行、華夏基金、廣州農村商業銀行等。目前AQUMON弘量智投的投資者包括阿里巴巴創業者基金、中銀國際旗下附屬機構和香港科技大學、鄭和資本管理有限公司和香港數碼港等。 

 

AQUMON弘量智投為弘量研究的子公司，擁有香港 證監會1 號（證券交易）、4 號（就證券提供意見）牌照和9號（資產管理）牌照。AQUMON亦擁有美國證監會註冊投資顧問（ RIA）牌照以及中國證券投資基金業協會牌照。

 

▼風險揭示

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投資有一定風險且可能貶值，過往表現不是未來業績的保證，弘量研究不保證有關組合的表現。若您正在考慮投資，我們建議您取得獨立專業建議並仔細考慮所有相關風險因素。投資有關組合經常涉及投資國際市場。除一般投資風險外，國際投資亦會因貨幣價值的不利波動，公認會計原則的差異或其他國家的經濟或政治局勢動蕩而承受損失全部或任何部分資金的風險。投資新興市場亦會增加其他風險，例如波幅上升及交投可能淡靜。若有關組合的投資目的是追蹤某一指數，有關組合併不由相關指數的供貨商贊助、認可、發行、售賣或推廣，這些公司亦不會為投資有關基金的適當性做出任何陳述。

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