报告重点：

 

1. 组合表现概览：

 

• AQUMON 广受好评的「好易投」旗舰组合 ，从长期稳定的角度为广大客户在 2021 年创造良好的表现。当中，SmartGlobal Max (投资于美国上市 ETF 组合) 自推出以来，一直备受客户欢迎，荣登最受欢迎的投资组合，全年收益表现亮眼，获得 +1.76% 至 +9.50% (保守型至进取型)。

 

• 使用大数据以及 SmartFactor® 多因子评分筛选的优质主题股票组合，其中盈利龙头 (美股组合) 推出至今年化收益高达 +23.08% ;

2. 在 2021 年，为满足不同客户的投资需要，AQUMON 在 产品 和 服务 方面都进行了多从升级：

 

• 增加投资选择：针对海外投资者，AQUMON 推出亚洲首个含虚拟货币资产（Bitcoin ETF）的投资组合 SmartGlobalC；结合被动增长和动态策略以获取超额收益的 SmartGlobal UltiMax；以及不同热门投资主题的股票组合。

 

• 除组合类产品，AQUMON 在 2021 年 7 月推出股票交易功能，涵盖 A 股、港股、美股等主要交易市场，并包括智能个人化投资推荐，升级为一站式的投资APP。

 

• 降低投资门槛：使用自家研发的碎股技术，将投资组合的门槛大大降低，低至 HK$10,000 (或 US$1,000）起投；

 

3. 除大众个人投资者，我们亦针对大众富裕阶层、家族办公室、财富管理机构而推出定制化投资方案 AQUMON Bespoke。结合专业的投资经理 1 对 1 服务，与领先的投资科技，期望为客户带来更好的投资体验。

 

 

市场回顾

 

 

从全球各个股市的走势来看，在 2019 年表现最为强势的中国股市和香港股市频频受阻；而新兴市场（印度）、美国、加拿大位列前三。当中，较为熟悉的美股市场，年初至今标普 500 指数涨幅超过 +24%。

 

如果你较为专注投资于中国或香港股市，按照 2019 年的市况，中港股遥遥领先全球指数，你可能会获得非常满意的收益；但放在 2021 年，你却可能大失所望。

 

AQUMON 旗舰投资组合的核心投资逻辑，是通过全球分散的方式投资在不同的资产类别，达到每年相对平稳的收益，且避免单一市场暴跌的风险。

 

投资资产中既有今年表现亮眼的美股，也有新兴市场、欧洲市场、中港股市场还有债券、另类投资等等。投资者可能不会每年都获得最佳的收益，但从长期投资而言，风险更小，每年收益更长期稳健。

 

 

AQUMON 组合成绩表

 

「好易投」旗舰组合 - SmartGlobal 系列

 

AQUMON 旗舰产品 －「好易投」系列（SmartGlobal 系列）自 2018 年推出以来，基于著名的诺贝尔获奖理论（马科维茨有效前沿曲线，Black-Litterman模型）的基础上，制定收益和风险比最佳的投资组合。

在 2021 年，我们扩展了旗舰组合的选择，产品分为：

• 「好易投」美国上市 ETF 组合 SmartGlobal Max
• 「好易投」香港上市 ETF 组合 SmartGlobal 
• 「好易投」动态管理组合 SmartGlobal UltiMax
• 「好易投」含虚拟货币资产(ETF)组合（适用于海外用户）SmartGlobalC

 

 

旗舰产品的目标是从长期稳健的角度为客户增值资产。每位客户根据自身风险偏好，投资在不同的全球分散组合。风险承受能力越高，组合内股票类的风险资产占比越高；相反，风险承受能力越低，组合内债券类资产占比越高。

 

从长线投资的角度来看，旗舰组合分散投资的投资策略，近 3 年年化收益高达 +15.50%，适合投资新手或没有时间管理投资组合的客户，轻松增值财富。

 

 

因应 2021 年的市场经济状况，经 AQUMON QuantiMacro 分析宏观经济数据后，反映出美国经济有停滞性通胀的风险，因此 AQUMON 的智能算法亦在去年中 (2021 年 8 月) 为旗舰组合作出投资调整。

 

以 SmartGlobal Max 为例，具体调整包括：

• 降低股票等风险类资产的占比，调整幅度为 2.5%；
• 调整股票的地区：增加美国地区权重，降低中国地区的权重，与世界 MSCI 全世界指数看齐；美国地区中增加价值或金融板块的权重；
• 降低债券的久期：应对可预期的美国和发达市场的利率上涨；
• 投资标的调整表现为：提升 VTIP 指数权重，加入 BSV 指数（Vanguard Short Term ETF），CBON（中国债劵），XLF（S&P 500 Financial ETF）。

 

 

主题股票组合 - SmartStock系列

 

AQUMON 在 2021 年 1 月和 4 月，总共推出了 13 个主题股票组合，包含不同热门投资主题，例如科技股、医疗股、可持绩发展 (ESG)。

 

基于行业领先的因子投资技术，我们使用独立研发的 PowerFactors® 投资策略，透过大数据、演算法，快捷的选出有潜力的股票（涵盖港股、美股、A股），筛选出成为优质的股票组合。 2021 年美股走势持续向上，AQUMON 头三位最受欢迎的股票组合亦集中在美股组合。

 

 

组合会因应市场和策略变化而作出调整，不断更新被筛选的优质股票。客户亦可于 App 内查看具体的股票持仓。

 

延伸阅读：

 

美股主题组合调仓原因

 

港股主题组合调仓原因

 

A 股主题组合调仓原因

 

 

AQUMON Bespoke 定制化财富管理服务: 全方位、更独特

 

除推出更多元化的投资组合，AQUMON 亦不断提升对客户的服务。在 2021 年 12 月，AQUMON 推出定制化财富管理服务 Bespoke ，将是大众富裕阶层寻求全方位资产管理服务的最佳选择。

 

如果你在 AQUMON 已经投资或准备投资超过 50 万港币，就可以在专属投资经理的帮助下建立个人化的投资计划，亦可获得季度性的投资管理和调整。

 

客户所有的定制化投资建议和投资诊断都不会收取额外的费用。

 

延伸阅读：

 

亚洲首个数字化定制财富管理服务 AQUMON Bespoke 正式发布

 

【Bespoke 资产管理】 SmartAdvice 个人化智能投资建议

 

新年初始，也是许多投资者开始做未来一年财富规划的时候。许多投资者都会询问AQUMON 对未来市场的看法，但我们的回答往往也十分简单：AQUMON 不作市场预测，所有的建议都是基于科学的数据分析，也不建议客户放过多的心力在短期预测中。

 

回望过往，新冠疫情已持续两年多，大部分投资者都认为未来的股市将更加波动。除受疫情不确定性的影响外，2021 年我们还经历了加密货币的疯狂、中国政策的调控、SPAC、ESG等热门话题。

 

即使股市波动不断，AQUMON 仍保持初心 「用科技赋能投资者」，以及坚持科学的投资方式：「用科学的大类资产配置，为客户带来长期稳定的投资收益」。

 

展望 2022 年，AQUMON 将继续结合智能演算法机器与专业的投资人才，为大众继续带来优质的投资服务！

 

 

 

 

 

 

▼关于AQUMON

AQUMON弘量智投作为在亚洲金融科技行业领先的创业公司，通过金融、算法和科技三方面的结合，致力将透明、稳定、实时和低成本的革命性理财体验提供给更多机构和零售客户。 AQUMON弘量智投已与海内外一百间金融机构签订合作意向，包括友邦保险、招商永隆银行、华夏基金、广州农村商业银行等。目前AQUMON弘量智投的投资者包括阿里巴巴创业者基金、中银国际旗下附属机构和香港科技大学、郑和资本管理有限公司和香港数码港等。

 

AQUMON弘量智投为弘量研究的子公司，拥有香港 证监会1 号（证券交易）、4 号（就证券提供意见）牌照和9号（资产管理）牌照。AQUMON亦拥有美国证监会注册投资顾问（ RIA）牌照以及中国证券投资基金业协会牌照。

 

▼风险揭示

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投资有一定风险且可能贬值，过往表现不是未来业绩的保证，弘量研究不保证有关组合的表现。若您正在考虑投资，我们建议您取得独立专业建议并仔细考虑所有相关风险因素。投资有关组合经常涉及投资国际市场。除一般投资风险外，国际投资亦会因货币价值的不利波动，公认会计原则的差异或其他国家的经济或政治局势动荡而承受损失全部或任何部分资金的风险。投资新兴市场亦会增加其他风险，例如波幅上升及交投可能淡静。若有关组合的投资目的是追踪某一指数，有关组合并不由相关指数的供货商赞助、认可、发行、售卖或推广，这些公司亦不会为投资有关基金的适当性做出任何陈述。

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